众筹监管的规范化研究 ——基于温州地方金融改革的经验
发布时间：2021-08-19 09:12
近年来,随着利率市场化竞争加剧,金融脱媒的现象越来越明显。依赖银行、小贷公司为主的传统间接融资方式在不断地被新兴模式的模式冲击,众筹就是其中之一。我国众筹模式在近几年发展较快,移动互联网是其主要的承载途径。但受限于现有的法律规范和金融监管,我国互联网众筹行业的发展还面临诸多制度障碍,业界迫切需要对众筹出台明确的规范准则和监管规则。本文从我国互联网众筹发展现状出发,结合温州金融改革的经验,将围绕国内外众筹模式的区别进行比较研究和文献研究,对国内众筹存在的监管缺陷、风险、危害进行论述,并结合金融学相关理论,将温州金融改革模式下适合众筹监管的优秀经验进行提炼,将其转化到规范众筹监管的制度设计中来,提出一些建议。论文提出,因为众筹与民间借贷行为极具相同性,因此以互联网众筹监管当前面临的问题和温州金改规范民间借贷行为的优秀做法的为基础,通过明确各级监管主体、明确监管模式和方法,达到保护投资人及筹资人利益,促进众筹行业合规发展的目的。本文的研究结论,可以为中国互联网众筹行业的可持续健康发展指导提供建议,对促进国内金融行业监管也有一定的启示作用。
【文章来源】：浙江工业大学浙江省
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导言
1.1 研究背景及研究目的
1.2 研究意义
1.3 研究内容和研究方法
1.4 文献综述
1.4.1 国内相关研究
1.4.2 国外相关研究
1.5 论文结构
2 互联网众筹定义及组成
2.1 众筹的概念
2.2 众筹的特征
2.3 互联网众筹产生的原因
2.4 众筹的分类
2.4.1 股权型众筹
2.4.2 非股权型众筹
3 互联网众筹风险点的SLEPT分析
3.1 众筹的社会信用风险（Social）
3.1.1 欺诈审查的风险
3.1.2 本金担保及先行赔付的风险
3.1.3 滥用沉淀资金的风险
3.2 众筹项目的法律风险（Legal）
3.2.1 非法吸收存款的法律风险
3.2.2 非法集资的法律风险
3.3 众筹项目旳经济风险（Economic）
3.3.1 众筹项目的经营风险
3.3.2 众筹执行违约风险
3.3.3 众筹资金筹后使用风险
3.4 众筹旳政治风险（Political）
3.5 众筹项目旳技术风险（Technology）
3.5.1 洗钱的风险
3.5.2 信息泄密的风险
3.6 SLEPT分析结果启示
4 国内外互联网众筹监管对比
4.1 国内众筹监管情况
4.1.1 国内众筹监管缺失的现状
4.1.2 2015 年以来众筹监管的变化较少
4.2 国外众筹监管情况
4.2.1 以JOBS法案为主的美国监管保护
4.2.2 以框架性法律建议为主的欧盟严肃监管
4.2.3 以金融改革监管的日本机制完善
4.3 国内外众筹监管对比
5 温州金改规范民间借贷行为的规范启示
5.1 民间借贷与众筹的区别和联系
5.2 温州金融综合改革对民间借贷行为的规范启示
5.2.1 民间融资的地方监管制度的创新及完善
5.2.2 民间融资的备案登记制度创新及完善
5.2.3 民间融资的信息服务制度创新及完善
5.3 温州金改经验对众筹监管的可取之处
6 完善国内互联网众筹监管制度的建议
6.1 建立众筹项目风险预警模型明确监管重点
6.1.1 众筹项目财务困境概念
6.1.2 单变量模型预警框架
6.1.3 单变量模型预警实证分析
6.2 明确众筹的双层监管体系规范监管
6.3 完善对众筹平台的监管方式
6.4 加强对众筹投资者的保护机制
7 结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]论众筹在我国发展的法律风险及其防范问题[J]. 乔慧娟,刘丽娜. 特区经济. 2015(03)
[2]股权众筹监管的国际经验借鉴与对策[J]. 胡薇. 金融与经济. 2015(02)
[3]论众筹融资的法律属性及其与非法集资的关系[J]. 肖凯. 华东政法大学学报. 2014(05)
[4]我国众筹的法律困境及解决思路[J]. 梁清华. 学术研究. 2014(09)
[5]美国SEC众筹新规及其监管启示[J]. 龚映清,蓝海平. 证券市场导报. 2014(09)
[6]中国互联网金融的风险与监管研究[J]. 魏鹏. 金融论坛. 2014(07)
[7]众筹的发展及其商业模式研究[J]. 孟韬,张黎明,董大海. 管理现代化. 2014(02)
[8]众筹融资模式的发展探析[J]. 李雪静. 上海金融学院学报. 2013(06)
[9]众筹融资的发展及监管[J]. 胡吉祥,吴颖萌. 证券市场导报. 2013(12)
[10]众筹商业模式研究[J]. 范家琛. 企业经济. 2013(08)
硕士论文
[1]温州地方金融改革面临的困境与对策研究[D]. 诸葛非凡.华东政法大学 2015
[2]拉美国家的金融改革与启示[D]. 杨永航.暨南大学 2000
本文编号：3351132
【文章来源】：浙江工业大学浙江省
【文章页数】：54 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
1 导言
1.1 研究背景及研究目的
1.2 研究意义
1.3 研究内容和研究方法
1.4 文献综述
1.4.1 国内相关研究
1.4.2 国外相关研究
1.5 论文结构
2 互联网众筹定义及组成
2.1 众筹的概念
2.2 众筹的特征
2.3 互联网众筹产生的原因
2.4 众筹的分类
2.4.1 股权型众筹
2.4.2 非股权型众筹
3 互联网众筹风险点的SLEPT分析
3.1 众筹的社会信用风险（Social）
3.1.1 欺诈审查的风险
3.1.2 本金担保及先行赔付的风险
3.1.3 滥用沉淀资金的风险
3.2 众筹项目的法律风险（Legal）
3.2.1 非法吸收存款的法律风险
3.2.2 非法集资的法律风险
3.3 众筹项目旳经济风险（Economic）
3.3.1 众筹项目的经营风险
3.3.2 众筹执行违约风险
3.3.3 众筹资金筹后使用风险
3.4 众筹旳政治风险（Political）
3.5 众筹项目旳技术风险（Technology）
3.5.1 洗钱的风险
3.5.2 信息泄密的风险
3.6 SLEPT分析结果启示
4 国内外互联网众筹监管对比
4.1 国内众筹监管情况
4.1.1 国内众筹监管缺失的现状
4.1.2 2015 年以来众筹监管的变化较少
4.2 国外众筹监管情况
4.2.1 以JOBS法案为主的美国监管保护
4.2.2 以框架性法律建议为主的欧盟严肃监管
4.2.3 以金融改革监管的日本机制完善
4.3 国内外众筹监管对比
5 温州金改规范民间借贷行为的规范启示
5.1 民间借贷与众筹的区别和联系
5.2 温州金融综合改革对民间借贷行为的规范启示
5.2.1 民间融资的地方监管制度的创新及完善
5.2.2 民间融资的备案登记制度创新及完善
5.2.3 民间融资的信息服务制度创新及完善
5.3 温州金改经验对众筹监管的可取之处
6 完善国内互联网众筹监管制度的建议
6.1 建立众筹项目风险预警模型明确监管重点
6.1.1 众筹项目财务困境概念
6.1.2 单变量模型预警框架
6.1.3 单变量模型预警实证分析
6.2 明确众筹的双层监管体系规范监管
6.3 完善对众筹平台的监管方式
6.4 加强对众筹投资者的保护机制
7 结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]论众筹在我国发展的法律风险及其防范问题[J]. 乔慧娟,刘丽娜. 特区经济. 2015(03)
[2]股权众筹监管的国际经验借鉴与对策[J]. 胡薇. 金融与经济. 2015(02)
[3]论众筹融资的法律属性及其与非法集资的关系[J]. 肖凯. 华东政法大学学报. 2014(05)
[4]我国众筹的法律困境及解决思路[J]. 梁清华. 学术研究. 2014(09)
[5]美国SEC众筹新规及其监管启示[J]. 龚映清,蓝海平. 证券市场导报. 2014(09)
[6]中国互联网金融的风险与监管研究[J]. 魏鹏. 金融论坛. 2014(07)
[7]众筹的发展及其商业模式研究[J]. 孟韬,张黎明,董大海. 管理现代化. 2014(02)
[8]众筹融资模式的发展探析[J]. 李雪静. 上海金融学院学报. 2013(06)
[9]众筹融资的发展及监管[J]. 胡吉祥,吴颖萌. 证券市场导报. 2013(12)
[10]众筹商业模式研究[J]. 范家琛. 企业经济. 2013(08)
硕士论文
[1]温州地方金融改革面临的困境与对策研究[D]. 诸葛非凡.华东政法大学 2015
[2]拉美国家的金融改革与启示[D]. 杨永航.暨南大学 2000
本文编号：3351132
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