互联网货币市场基金法律风险及其规制研究

发布时间：2021-12-02 09:18

　　自2013年始,互联网货币市场基金蓬勃发展,主要包括三类:第三方支付机构和基金公司推出的互联网货币市场基金,商业银行和基金公司推出的互联网货币市场基金,和基金公司通过网络销售的货币市场基金。传统的货币市场基金中基金管理人、基金托管人和基金投资者整体构成信托关系,基金管理人和基金托管人构成委托代理关系。不同类型的互联网货币市场基金中新增了不同的主体,如第三方支付机构等。第三方支付机构和基金投资者之间形成了委托代理关系和保管合同关系,第三方支付机构和基金管理人之间也形成了委托代理关系。互联网货币市场基金在销售环节面临诸多的法律风险,包括销售参与主体缺乏相应的资质;基金销售环节中互联网公司的法律地位不明确,其虽为第三方支付机构或一般性的互联网平台却实际参与了一定的基金销售业务;现有的抽奖、回扣、补贴等销售方式,和一味夸大收益率的宣传方式扰乱了市场秩序,违反了法律法规。在互联网货币市场基金的信息披露方面,现有的监管法规对于信息披露之要求集中于基金销售机构、基金管理人和基金托管人,缺少对基金销售支付结算机构、第三方电子商务平台等信息披露之要求。互联网货币市场基金信息披露的真实性、准确性和完整性均... 

【文章来源】：上海交通大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：47 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
引言
第一章 互联网货币市场基金的概念界定
    第一节 货币市场基金的法律概念
    第二节 互联网货币市场基金的本质
        一、互联网货币市场基金的概念及其本质分析
        二、互联网货币市场基金的分类
第二章 互联网货币市场基金中各方的法律关系
    第一节 货币市场基金中各方的法律关系
        一、货币市场基金中的参与方
        二、货币市场基金的信托本质
        三、基金管理人、基金托管人和基金投资者的法律关系
    第二节 互联网货币市场基金中各方的法律关系
        一、基金管理人、基金托管人和基金投资者的法律关系保持不变
        二、第三方支付机构与基金公司合作推出的互联网货币基金中的法律关系
        三、其他类型互联网货币基金中的法律关系
第三章 互联网货币市场基金销售过程的法律风险
    第一节 互联网货币市场基金销售参与主体之合规性分析
        一、互联网货币市场基金销售参与主体
        二、互联网公司屡“越界”
    第二节 基金销售过程中互联网公司法律地位不明晰
        一、流量导入式互联网货币基金中互联网公司参与基金销售和基金销售支付
        二、第三方支付机构或参与基金销售
    第三节 互联网货币基金销售方式蕴含的法律风险
        一、理财产品的宣传方式存在不符合法律法规之情形
        二、抽奖、补贴等销售方式触及法律法规红线
第四章 互联网货币基金信息披露的法律风险
    第一节 互联网使得货币基金信息披露主体与方式变化
        一、互联网货币市场基金信息披露主体多样
        二、互联网信息披露难监管
    第二节 信息披露的完整性、真实性、准确性受到挑战
        一、互联网货币基金信息披露不充分
        二、互联网货币基金信息披露之真实性受到质疑
        三、误导性宣传下信息披露之准确性受到挑战
第五章 互联网货币市场基金的法律规制
    第一节 现行互联网货币市场基金监管现状
    第二节 加强互联网货币市场基金销售环节之监督
        一、明确互联网公司在基金销售环节中的法律地位
        二、加强行业自律建设和合格投资者教育
    第三节 建立规范性的信息披露机制
        一、对互联网平台、第三方支付机构、商业银行等主体的信息披露进行监管
        二、强制信息披露以保证投资者知晓风险
        三、防止篡改已披露信息
结语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文目录


【参考文献】：
期刊论文
[1]论我国互联网平台基金销售创新与监管[J]. 朱侃.  金融法苑. 2015(02)
[2]论互联网法[J]. 周汉华.  中国法学. 2015(03)
[3]互联网金融风险规制路径[J]. 杨东.  中国法学. 2015(03)
[4]互联网基金交易中的三方法律关系探究——以余额宝类基金产品交易为视角[J]. 全敏敏.  法大研究生. 2015(01)
[5]货币市场基金的互联网进路:以余额宝为典型[J]. 苏苗声.  中财法律评论. 2015(00)
[6]互联网基金创新的监管与规制研究——以余额宝为视角[J]. 张富强,刘桉呐.  重庆理工大学学报(社会科学). 2015(01)
[7]互联网金融营销研究——以网络货币基金为例[J]. 杨海涛,符倩.  中国商贸. 2014(26)
[8]互联网货币基金洗钱风险探究[J]. 吴崇攀,王佳.  西部金融. 2014(09)
[9]互联网货币市场基金的创新与监管初探[J]. 程皓,张莹.  江西师范大学学报(哲学社会科学版). 2014(04)
[10]金融市场风险补偿和保障机制建设的法律思考[J]. 黄韬,陈儒丹.  当代法学. 2014(04)

硕士论文
[1]互联网基金销售的法律监管探究[D]. 孙央.华东政法大学 2014
[2]互联网金融风险规制法律问题研究[D]. 张静.中国社会科学院研究生院 2014



本文编号：3528149