我国矿产能源类信托的风险识别及防范机制问题研究

发布时间：2022-02-19 14:15

　　自银信合作、房地产信托等传统信托业务受到极大限制以来,以矿产为主的能源类信托正成为信托公司新的利润增长点。据利润收益来看,矿产能源类信托是唯一可以与房地产信托匹敌的黑马。2011年下半年度,大量矿产能源类信托纷涌成立。2015年,成立规模约为300万亿元。在爆发式增长后随着矿产资源行业发展日渐下行,矿产能源类信托的风险已暴露无疑,矿产能源类信托规模大幅度缩水,“中诚信托--诚至金开1号”案的发生,使得矿产能源类信托的风险问题浮现公众视野中,因此风险防范机制的建立健全尤为重要。第一章主要阐述了中诚信托“诚至金开1号”集合信托计划案的项目信息、基本计划概况、发生过程、简要的始末分析以及这一事件的引发也使得我们应当反思并带来了一定的思考启示,即完善信息披露、尽职调查全面性、加强管理监督的必要性等问题亟待解决。第二章阐述了矿产能源类信托具有矿产能源依赖性强、融资期限短、有效担保少、回报相对滞后、高利润的特征;我国矿产能源类信托总体上经历了初级探索、深化发展、全面发展到现今的增速放缓的四大阶段发展历程;美国、加拿大的能源信托基金也为现今的能源信托发展有极大的借鉴作用;投资模式主要涵盖信托贷款、股... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：49 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导言
    一、问题的提出
    二、研究价值及意义
    三、文献综述
    四、主要研究方法
    五、论文主要创新及不足
第一章 中诚信托“诚至金开1号”集合信托计划案
    第一节 案例简要介绍
        一、信托计划基本信息
        二、信托计划进展过程
        三、信托计划的结果
    第二节 案例具体始末分析
        一、风控审核力度不足
        二、未打破“刚性兑付”潜规则
        三、尽职调查的缺位
    第三节 案例引发的思考启示
        一、完善风控审核机制
        二、尽职调查的全面性
        三、监管部门应加强监督管理
        四、深入了解矿产能源类信托本质内涵
第二章 矿产能源类信托概述
    第一节 矿产能源类信托的基本概念及特征
        一、信托的基本概念及特征
        二、矿产能源类信托的概念及特征
    第二节 国内外矿产能源类信托的发展现状
        一、国内矿产能源类信托的兴起原因
        二、国内矿产能源类信托的发展
        三、国外矿产能源类信托的发展
    第三节 矿产能源类信托的投资模式以及法律关系
        一、矿产能源类信托的投资模式
        二、矿产能源类信托的法律关系分析
第三章 矿产能源类信托领域存在的风险问题
    第一节 法律风险
        一、矿业权主体不适格、流转不合法
        二、矿产企业法人结构混乱
        三、矿产能源类信托担保形式单一、变现能力弱
        四、矿企或其股东债权债务关系复杂
        五、“投资人”投资相互渗透,法律责任相互牵连
        六、受法律法规、国家政策调整影响大
    第二节 管理与操作风险
        一、管理风险
        二、操作风险
    第三节 市场风险
        一、矿产价格受供求关系影响大
        二、汇率波动较为频繁
    第四节 估值风险
    第五节 信用风险
第四章 矿产能源类信托的风险防范机制
    第一节 矿产能源类信托的法律风险防范机制
        一、采矿权流转、抵押的合理合法性审查机制
        二、厘清矿企的法人结构及债权债务关系
        三、坚持多重增信措施机制并举
        四、完善信息披露机制
        五、利用风控体系把握未来法律法规、政策发展方向
    第二节 矿产能源类信托的其他风险防范机制
        一、建立辨别资质适格的矿产企业筛选机制
        二、健全矿产能源价值科学评估体系机制
        三、调整信托公司的内部风控审核管理机制
        四、信托产品设计引入风险缓冲机制
        五、构建完备的矿产能源类信托监管机制
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]浅析矿产能源类信托产品的法律风险——以中诚信托“诚至金开1号”集合信托计划为例[J]. 赵宇阳.  法制博览. 2015(36)
[2]论信托的性质与我国信托法的属性定位[J]. 朱圆.  中外法学. 2015(05)
[3]信托风险大起底——主要信托风险事件剖析[J]. 张勇.  金融市场研究. 2014(09)
[4]从“诚至金开1号”信托风险案例看影子银行监管[J]. 戚珂莹.  时代金融. 2014(17)
[5]信托受托人的角色定位及其制度实现[J]. 赵磊.  中国法学. 2013(04)
[6]我国矿产信托业的风险分析与对策[J]. 吕福贞,王永亮.  银行家. 2012(11)
[7]我国矿产信托风险点浅析[J]. 胡轶梁.  时代金融. 2012(27)
[8]矿产勘查信托实务研究[J]. 甄学军,廖年生.  中国国土资源经济. 2012(09)
[9]矿产能源类信托 热力十足[J]. 左力.  卓越理财. 2012(03)
[10]矿产类信托成新宠[J]. 李致.  卓越理财. 2011(06)

博士论文
[1]信托财产独立性与交易安全之平衡机制研究[D]. 胡旭鹏.华东政法大学 2014

硕士论文
[1]我国矿产银信理财产品风险控制研究[D]. 余乐鸿.暨南大学 2014
[2]我国新能源产业融资影响因素及路径研究[D]. 王玮.中国矿业大学 2014
[3]金融创新视角下的银信合作[D]. 张谦.兰州大学 2011



本文编号：3633049