P2P网络借贷平台运营监管法律问题研究

发布时间：2017-08-01 15:41

  本文关键词：P2P网络借贷平台运营监管法律问题研究

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【摘要】：P2P网络借贷平台是近年来新兴的民间融资中介服务机构，其兴起有助于资本跨区域流动以及活跃民间资本市场，便利了中小企业和个人投融资活动，但同时也引发了一系列法律问题。本文在借鉴现有相关研究成果的基础上，以“目标监管”的理念为指导，对P2P网络借贷平台运营监管中的法律问题进行分析和解决。全文分为引言、正文和结语三个部分。 引言部分以2013年10月的P2P网络借贷行业“倒闭潮”案例引出P2P网络借贷平台需要法律介入监管这一主题，介绍了本文的研究背景和意义、国内外的研究现状、本文的研究内容和研究方法、本文的创新之处和不足。 正文主要包括四个部分。第一部分是P2P网络借贷平台运营的一般理论：首先，通过多角度的比较研究，对P2P网络借贷平台和P2P网络借贷平台运营做出界定，明确了本文的研究对象。其次，通过对国内P2P网络借贷平台运营模式的实证研究，，总结出国内P2P网络借贷平台的运营模式类型。最后，对P2P网络借贷平台的监管必要性进行了探讨。第二部分主要是对我国P2P网络借贷平台运营法律监管的现状进行分析。首先指出我国P2P网络借贷平台运营中存在法律性质不明确、运营过程潜藏风险等问题，然后对目前我国P2P网络借贷平台运营监管中存在的问题进行探讨。第三部分主要内容为P2P网络借贷平台运营域外监管模式的借鉴。介绍了英、美两国P2P网络借贷平台运营监管方式的演进过程及对我国的启示。第四部分从转变监管理念、明确P2P网络借贷平台运营公司的法律性质、建立市场准入和市场退出制度、加强交易过程监管和引导行业自律监管几个方面提出构建P2P网络借贷平台运营监管模式的建议。 结语部分归纳了本文的主要研究结果，重申了笔者关于P2P网络借贷平台运营监管的一些思考和观点。
【关键词】：P2P网络借贷平台 运营模式 法律监管 风险防控
【学位授予单位】：西南政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D922.294;D922.28
【目录】：

• 内容摘要4-5
• Abstract5-7
• 目录7-9
• 引言9-14
• （一） 研究背景及研究意义9-10
• （二） 研究现状和文献综述10-12
• 1. 国内研究文献综述10-11
• 2. 国外研究文献综述11-12
• （三） 本文的研究内容和研究方法12-13
• 1. 本文的研究内容12-13
• 2. 本文的研究方法13
• （四） 本文的创新之处和不足13-14
• 1. 本文的创新之处13
• 2. 本文的不足之处13-14
• 一、 P2P 网络借贷平台运营的一般理论14-22
• （一） P2P 网络借贷平台运营概述14-18
• 1. P2P 网络借贷平台的界定14-17
• 2. P2P 网络借贷平台运营的界定17-18
• （二） P2P 网络借贷平台的运营模式18-21
• 1. 单纯中介型18-19
• 2. 复合中介型19-20
• 3. 复合中介兼具公益型20-21
• 4. 纯公益型21
• （三） 对 P2P 网络借贷平台运营进行法律监管的必要性21-22
• 二、 我国 P2P 网络借贷平台运营法律监管现状分析22-30
• （一） 我国 P2P 网络借贷平台运营中存在的法律问题22-27
• 1. P2P 网络借贷平台运营主体法律性质不明确22-24
• 2. P2P 网络借贷平台交易过程中存在的风险24-27
• （二） 我国 P2P 网络借贷平台运营监管中存在的问题27-30
• 1. 法律监管的缺失27-29
• 2. 自律监管尚不成熟29-30
• 三、 域外 P2P 网络借贷平台运营监管方式及其启示——以英、美为例30-34
• （一） 英国 P2P 网络借贷平台运营监管方式30-31
• 1. 行业自律监管30
• 2. 政府机构监管30-31
• （二） 美国 P2P 网络借贷平台运营监管方式31-33
• 1. 从自由竞争到 SEC 作为主要监管者时期的监管31-32
• 2. SEC 与 CFPB 的共同监管32-33
• （三） 英、美两国 P2P 网络借贷平台运营监管的启示33-34
• 四、 我国 P2P 网络借贷平台运营监管法律制度的构建34-43
• （一） 监管理念的转变：从“机构监管”到“目标监管”34-35
• （二） 我国 P2P 网络借贷平台运营监管法律制度的构建路径35-41
• 1. 明确 P2P 网络借贷平台运营主体的法律性质并确定监管框架36-37
• 2. 明确 P2P 网络借贷平台运营法律监管原则37
• 3. 细化 P2P 网络借贷平台运营公司市场准入标准37-38
• 4. 完善 P2P 网络借贷平台运营公司市场退出制度38
• 5. 加强对 P2P 网络借贷平台交易过程的监管38-41
• （三） 引导 P2P 网络借贷中介服务行业自律监管41-43
• 结语43-44
• 参考文献44-48
• （一） 著作类44
• （二） 文章类44-46
• （三） 其他类46-48
• 致谢48

【参考文献】

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本文编号：605005