论我国金融控股公司风险防范法律制度

发布时间：2017-10-04 12:19

  本文关键词：论我国金融控股公司风险防范法律制度

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【摘要】： 有效率的经济组织是经济增长的关键,随着金融全球化趋势的日益加剧以及金融创新的日益活跃,金融控股公司作为一种新型的经济组织形式,在全世界范围内蓬勃发展,其产生和发展是全球金融业发展到特定历史阶段的产物,也是我国金融业由“分业经营”向“混业经营”过渡中的必然选择。我国目前虽没有有关金融控股公司的专门立法,但在实践中,早已存在诸多真正意义上的、且形式多样的金融控股公司。金融业是特殊的高风险行业,而金融控股公司往往采取由母、子公司形成的“集团控股”式的组织形式和结构,进行跨行业、跨地区的多种金融业务经营,加之其一般规模较大、经济实力雄厚,对一国国民经济具有举足轻重的作用,就使得其风险极具特殊性和复杂性,成为风险的高度聚合处和汇集点,对一国的金融安全与稳定意义重大。在我国目前尚缺乏有关金融控股公司立法的客观情况下,研究和探求金融控股公司风险防范法律制度是我国金融业从“分业经营”向“混业经营”过渡的历史性选择,更是我国入世后维护金融安全与稳定的客观要求。 我国金融控股公司风险防范法律制度的构建是一个多层面、多元化的复杂系统,不仅需要来自于以国家权力为依托和支撑的金融监管法律制度作为金融控股公司风险外部防范的主体,金融控股公司风险的内部防范,即公司治理结构和内部控制制度的建立和健全也极为重要,此外,为了使金融控股公司风险内、外部防范法律制度协调运作,更加有效地发挥作用,非常有必要建立和健全我国金融行业协会对金融控股公司的自律性管理制度。建立和健全我国金融控股公司风险外部防范法律制度,应借鉴世界其它国家金融控股公司监管立法的经验,并结合我国的客观实际,建立和完善我国金融控股公司预先承诺法律制度;监管协调、合作法律制度;责任加重制度;信息披露法律制度;市场准入和市场退出法律制度。在我国金融控股公司风险内部防范方面,应具体建立金融控股公司股东会、董事会、经理层和监事会的制衡法律制度;建立有效的董事会制度:激励、约束及业绩评估法律制度;完善中介机构法律制度;建立和健全风险识别与评估制度;完善财务控制和审计监督制度;构建“防火墙”制度。在我国金融行业协会对金融控股公司的自律性管理制度方面,应主要建立和完善金融行业协会内部合作、协调制度;金融行业协会对金融控股公司的风险提示制度;确立行业协会独立的法律地位,明确与金融监管的关系以及建立和完善其他相关的法律制度。
【关键词】：金融控股公司 风险防范 金融监管 公司治理 内部控制 金融行业协会
【学位授予单位】：湖南大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2007
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-11
• 第1章 绪论11-21
• 1.1 选题背景及意义11-12
• 1.2 文献综述12-17
• 1.2.1 国内研究现状评析12-15
• 1.2.2 国外研究现状评析15-17
• 1.3 研究思路和主要内容17-19
• 1.3.1 研究思路17-18
• 1.3.2 主要内容安排18-19
• 1.4 主要创新19-20
• 1.5 主要特点20-21
• 第2章 我国金融控股公司的界定及风险分析21-45
• 2.1 金融控股公司的概念界定21-30
• 2.1.1 金融控股公司的概念21-23
• 2.1.2 金融控股公司的基本特征和类型23-26
• 2.1.3 金融控股公司与其他相关概念厘定26-30
• 2.2 金融控股公司风险的特殊性和复杂性30-38
• 2.2.1 风险的概念界定30-31
• 2.2.2 金融控股公司风险的特殊性31-34
• 2.2.3 金融控股公司风险的复杂性34-38
• 2.3 我国金融控股公司的风险现状及实例38-45
• 2.3.1 我国金融控股公司的风险现状38-42
• 2.3.2 我国金融控股公司的风险实例42-45
• 第3章 我国金融控股公司风险防范法律制度的构建45-56
• 3.1 构建我国金融控股公司风险防范法律制度的必要性45-52
• 3.1.1 法经济学的视角45-47
• 3.1.2 比较分析的视角47-49
• 3.1.3 历史分析的视角49-52
• 3.2 我国金融控股公司风险防范法律制度体系的架构52-56
• 3.2.1 我国金融控股公司风险的外部防范52-53
• 3.2.2 我国金融控股公司风险的内部防范53-54
• 3.2.3 我国金融控股公司风险内、外部防范制度的协调和补充54-56
• 第4章 我国金融控股公司风险监管法律制度56-107
• 4.1 金融控股公司市场准入法律制度56-67
• 4.1.1 金融控股公司的市场准入与风险防范56-58
• 4.1.2 金融控股公司机构准入法律制度58-63
• 4.1.3 金融控股公司业务准入法律制度63-65
• 4.1.4 金融控股公司人员准入法律制度65-67
• 4.2 金融控股公司市场退出法律制度67-78
• 4.2.1 建立和健全金融控股公司并购法律制度69-71
• 4.2.2 建立和健全金融控股公司破产法律制度71-74
• 4.2.3 构建存款保险法律制度74-78
• 4.3 金融控股公司预先承诺法律制度78-84
• 4.3.1 预防性金融监管制度的演进历程及预先承诺制度的产生78-80
• 4.3.2 我国金融控股公司立法中确立预先承诺制度的必要性80-81
• 4.3.3 我国金融控股公司预先承诺制度的具体构建81-84
• 4.4 金融控股公司信息披露法律制度84-89
• 4.4.1 金融控股公司信息披露制度的重要性及我国现状84-86
• 4.4.2 我国金融控股公司信息披露法律制度的建立和健全86-89
• 4.5 金融控股公司责任加重法律制度89-99
• 4.5.1 金融控股公司责任加重制度的产生及含义89-93
• 4.5.2 金融控股公司加重责任制度的理论基础93-94
• 4.5.3 我国金融控股公司加重责任制度确立的必要性94-96
• 4.5.4 我国金融控股公司责任加重制度的构建96-99
• 4.6 金融控股公司监管协调与合作法律制度99-107
• 4.6.1 国内监管合作与协调制度的建立与健全99-101
• 4.6.2 国际监管合作与协调制度的建立与健全101-107
• 第5章 我国金融控股公司治理结构和内部控制制度107-128
• 5.1 公司治理和内部控制制度对金融控股公司风险防范的作用107-108
• 5.1.1 公司治理和内部控制制度的关系107-108
• 5.1.2 公司治理和内部控制制度对金融控股公司风险防范的作用108
• 5.2 我国金融控股公司治理法律制度的建立和完善108-118
• 5.2.1 建立股东会、董事会、经理层与监事会的制衡法律制度110-111
• 5.2.2 建立有效的董事会制度111-113
• 5.2.3 加强监事会的监督职能113-115
• 5.2.4 建立和健全激励、约束及业绩评估法律制度115-117
• 5.2.5 完善中介机构法律制度117-118
• 5.3 我国金融控股公司内部控制法律制度的构建和完善118-128
• 5.3.1 增强内部风险控制意识，构建企业内控文化119
• 5.3.2 建立和健全风险识别与评估制度119-121
• 5.3.3 完善财务控制和审计监督制度121-122
• 5.3.4 构建和完善“防火墙”制度122-128
• 第6章 我国金融行业协会对金融控股公司风险防范的自律性管理制度128-143
• 6.1 我国金融行业协会与金融控股公司风险防范128-135
• 6.1.1 金融行业协会的概念及法律特征128-129
• 6.1.2 我国金融行业协会的发展历程及不足129-131
• 6.1.3 金融行业协会介入我国金融控股公司风险防范的理论依据131-133
• 6.1.4 金融行业协会介入我国金融控股公司风险防范的现实必要性133-135
• 6.2 建立和完善金融行业协会对金融控股公司的自律管理制度135-143
• 6.2.1 建立和完善金融行业协会合作与协调制度135-138
• 6.2.2 确立金融行业协会对金融控股公司的风险提示制度138-140
• 6.2.3 明确金融行业协会与金融监管的关系140-142
• 6.2.4 建立和完善其他相关法律制度142-143
• 结论143-145
• 参考文献145-153
• 附录A 攻读学位期间所发表学术论文目录153-154
• 致谢154

【引证文献】

中国期刊全文数据库 前2条

1 周琳静;;我国村镇银行控股公司的发展与规制[J];上海金融;2011年07期

2 任乐乐;;论金融控股公司市场准入法律制度的构建[J];青春岁月;2012年12期

中国博士学位论文全文数据库 前2条

1 于永宁;后危机时代的金融监管变革之道[D];吉林大学;2010年

2 周琳静;非吸储类放贷人法律制度研究[D];南京师范大学;2012年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 刘晓桐;金融控股公司关联交易监管法律制度研究[D];天津财经大学;2010年

2 陶丽博;我国金融控股公司法律问题研究[D];中国政法大学;2011年

3 夏滨辉;金融控股公司风险防控法律机制研究[D];中国政法大学;2011年

4 郑玉洁;我国金融控股公司的风险防范[D];华东政法大学;2011年

5 于婷;论我国金融控股公司关联交易的立法完善[D];华南理工大学;2011年

6 吴世兵;我国金融控股公司内部风险法律控制[D];西南政法大学;2011年

7 田丽;论我国金融控股公司的风险及防范对策[D];山东大学;2011年

8 李竹君;论金融危机背景下我国金融控股公司的监管[D];西南财经大学;2011年

9 李玫霖;我国金融控股公司监管法律问题研究[D];北方工业大学;2010年

10 高霞;德国IPC微贷技术植入中国村镇银行问题研究[D];天津大学;2010年

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本文编号：970629