农行LC分行柜面操作风险管理研究

发布时间：2025-05-07 01:49

　　近年来,国内银行金融案件频繁发生,而柜面操作风险案件尤为突出。无论是发生频率高造成损失相对较小的存取款业务,还是发生频率低造成损失巨大的票据业务,都在一定程度上给广大客户和商业银行带来了不可弥补的损失,同时损害着商业银行的社会声誉。农行LC分行是中国农业银行股份有限公司辖属的二级分行,在业务蓬勃发展的同时,农行LC分行也面临着诸多金融风险。近年来,农行LC分行操作风险事件和金融案件的发生频率越来越高,而在农行LC分行2018年操作风险事件中,占比最高的是柜面操作风险事件,作为案件防控的最后一道防线,柜面操作风险防控压力与日俱增。因此,研究如何在保持业务稳健发展的同时有效防范柜面操作风险,构建合理有效的操作风险管理机制,是农行LC分行当前亟待解决的问题。本文以农行LC分行为研究对象,通过统计分析农行LC分行2018年操作风险事件的具体情况,结合操作风险管理相关理论,通过对柜面操作风险占比较大的内部欺诈和外部欺诈风险案件和事件进行举例探析,实事求是地指出其在人员管理、管理体系建设、制度方面、软硬件方面存在的问题,并对农行LC分行柜面操作风险管理在人员管理、管理体系建设、制度方面、软硬件方面提...

【文章页数】：71 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图３．１劝１６－２０１８年农行ＬＣ分行操作风险事件数量??按照风险事件发生的严重程度划分，严重程度为轻微的有４５件，严重程度为??

按照风险事件发生的严重程度划分，严重程度为轻微的有４５件，严重程度为??一般的有３９件，严重程度为关注的有６９件，问题共涉及金额５２５３４．３１５万元。??

图３．＇２?２０１８农行ＬＣ分行操作风险事件严重程度示例图??２０１８年农行ＬＣ分行操作风险事件清单如表３．１所示

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图33农行LC分行操作风险事件按照业务类型分类情况图

?陕西师范大学硕士学位论文???３．３农行ＬＣ分行操作风险事件情况分析??通过对农行ＬＣ分行２０１８年操作风险事件分析得知：全年共发生１５３起操作??风险事件，其中涉及柜面操作的风险事件有４２件，占比最高，高达２７．４５％，因此??研究农行ＬＣ分行柜面操作风险具有很强的现实意义，....

本文编号：4043417