民营企业融资风险管理研究

发布时间：2017-09-29 16:21

  本文关键词：民营企业融资风险管理研究

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【摘要】：随着经济全球化进程的加快，互联网技术的广泛应用，企业之间的竞争变得日益激烈。不管是规模、产品、销售渠道的竞争，最终都需要资金的支持。企业只有获得足够的资金保障，才能够进行正常的生产经营活动，才能够在竞争中获取更多的利润。民营企业对融资风险的管理，决定了该企业能否融到资金，决定了该企业能否进行正常的生产经营活动。因此，对民营融资风险管理进行研究就显得非常必要。 站在不同的研究视角，民营企业融资风险的判定和风险防范是不同的，本文是基于民营企业的角度展开研究。本文选取民营企业融资风险管理作为研究对象，采用比较分析法、实证分析法、定性分析和定量分析相结合的方法，在风险管理理论和融资管理理论的基础上，对民营企业融资风险进行了识别、分析、评价、防范的研究。 本文对民营企业融资风险进行识别，研究得出民营企业融资风险主要是声誉风险、运营风险、财务风险、管理风险、行业风险和投资担保风险。针对民营企业的银行借贷行为，基于演化博弈的方法进行各利益主体分析，研究得出民营企业的银行借贷行为决策与联合违约比例、质押比例、银行监管成本、联合违约时利益分配、贷款利率的大小等因素有关。在风险识别和风险分析的基础上，构建了民营融资风险评价指标体系，运用层次分析法进行指标权重确定，运用模糊综合评价法对进行风险等级评价。最后，提出民营企业进行融资风险控制的一系列建议措施。
【关键词】：民营企业 融资风险 演化博弈 模糊综合评价
【学位授予单位】：山东理工大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F276.5;F275
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-6
• 目录6-8
• 第一章 绪论8-16
• 1.1 课题研究背景与意义8-9
• 1.1.1 研究背景8-9
• 1.1.2 研究意义9
• 1.2 国内外研究现状9-13
• 1.2.1 国内外风险管理的研究9-11
• 1.2.2 国内外民营企业融资的研究11-13
• 1.2.3 文献述评13
• 1.3 论文研究思路与研究内容13-14
• 1.4 论文的研究方法14
• 1.5 论文的创新点14-16
• 第二章 基本理论概述16-22
• 2.1 风险的含义及特点16-17
• 2.1.1 风险的含义16
• 2.1.2 风险的特点16-17
• 2.2 风险管理的理论17-18
• 2.2.1 风险识别17
• 2.2.2 风险分析17
• 2.2.3 风险评价17-18
• 2.2.4 风险控制18
• 2.3 民营企业融资风险相关理论18-22
• 2.3.1 民营企业的含义18-19
• 2.3.2 民营企业的融资类型19
• 2.3.3 民营企业融资风险来源及分类19-22
• 第三章 民营企业融资风险识别研究22-28
• 3.1 风险识别方法22-24
• 3.2 民营企业融资风险识别原则及步骤24-25
• 3.2.1 民营企业融资风险识别原则24-25
• 3.2.2 民营企业融资风险识别步骤25
• 3.3 民营企业融资风险识别结果25-28
• 3.3.1 民营企业融资中存在的问题25-26
• 3.3.2 民营企业融资风险来源26-28
• 第四章 基于演化博弈的民营企业融资行为分析28-36
• 4.1 民营企业融资主体的契约关系28
• 4.2 基于演化博弈的民营企业融资行为分析28-32
• 4.2.1 模型假设及收益矩阵的建立29-30
• 4.2.2 博弈主体复制动态方程30-32
• 4.3 演化博弈均衡状态及稳定策略分析32-34
• 4.4 演化博弈结果讨论34-36
• 第五章 民营企业融资风险评价36-52
• 5.1 民营企业融资风险评价指标构建及预处理方法36-38
• 5.1.1 民营企业融资风险评价指标体系建立原则36
• 5.1.2 民营企业融资风险评价指标体系筛选36-37
• 5.1.3 民营企业融资风险评价指标预处理方法37-38
• 5.2 民营企业融资风险评价指标体系的构建38-42
• 5.3 民营企业融资风险评价指标权重确定与实例评价42-52
• 5.3.1 基于 AHP 的民营企业融资风险指标权重确定42-47
• 5.3.2 淄博市某民营企业融资风险的模糊综合评价47-52
• 第六章 民营企业融资风险控制对策52-57
• 6.1 推动制定法律法规，减小行业风险52-53
• 6.2 加强经营管理，，建立风险预警机制53-54
• 6.3 拓宽融资渠道，探索融资创新54
• 6.4 审慎贷款担保，拒绝民间借贷54-55
• 6.5 动态监控风险指标，实施全面风险管理55-56
• 6.6 加强财务管理，提高资金利用效率56-57
• 第七章 结论及展望57-59
• 7.1 研究主要工作和结论57-58
• 7.2 研究局限性及展望58-59
• 参考文献59-63
• 致谢63-64
• 攻读硕士期间主要工作64

【参考文献】

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本文编号：943037