影子银行监管激励不相容及其治理研究

发布时间：2018-04-12 15:21

  本文选题：影子银行 + 内控机制　； 参考：《商业研究》2013年07期

【摘要】：银行代售理财产品的行为具有为第三方机构提供影子信用的功能,理应被作为影子银行监管的重要组成部分。银行在对理财产品销售实施管理的活动中,由于监管部门、银行与其员工之间存在多重的激励不相容问题,势必导致金融监管整体目标的失效。因此,从金融市场发展的整体利益出发,有必要基于保护金融消费者的原则配置银行的内控责任,并严格银行员工的违规责任,加强理财产品购买者的风险教育。
[Abstract]:The behavior of selling financial products on behalf of banks has the function of providing shadow credit for third party organizations and should be regarded as an important part of shadow banking supervision.In the activities of managing the sale of financial products, the bank has many incompatibility problems between the supervision department, the bank and its employees, which will lead to the failure of the overall goal of financial supervision.Therefore, in view of the overall interests of the development of financial market, it is necessary to allocate the internal control responsibility of banks based on the principle of protecting financial consumers, to strictly enforce the responsibility of bank employees to violate the rules, and to strengthen the risk education of purchasers of financial products.
【作者单位】： 上海财经大学法学院;
【基金】：教育部人文社会科学青年基金项目,项目编号:11YJC820148 上海财经大学研究生创新基金项目,项目编号:CXJ-2011-304
【分类号】：F832.1

【参考文献】

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【共引文献】

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本文编号：1740301