申万宏源证券准噶尔营业部资管产品营销策略研究

发布时间：2020-12-23 23:04

　　随着国内经济发展、个人收入不断提高,居民的财产得到了迅速积累,对投资理财的需求和理财产品的要求也更高。为实现资产的保值增值,居民的理财行为逐渐向更加丰富多样、更高收益的资产管理转变。与此同时,“资管新规”、“理财新规”先后出台、资管新规的重大影响、银行理财子公司加速设立、公募基金投顾资格试点放开、允许设立外资控股券商和资管机构等,这些都开辟了全新的竞争赛道。兼有当前证券市场的佣金率持续下滑,嘉信理财、富达投资等海外机构宣布“零佣金”,这些都对传统券商经纪模式构成巨大冲击。国内券商积极布局财富管理业务,中金公司启用“中金财富”,升级财富管理战略等,都在深刻改变着证券市场的竞争格局。在新的监管环境和竞争环境中,券商资管产品要获取更多管理费用和销售收入,证券公司需要研究了解资管产品投资者新的投资理财需求,将合适的产品推荐给合适的客户,调整以往的营销策略,把握市场机遇,更好地服务客户,赢得员工和顾客的满意、提高顾客忠诚度、赢得市场份额、赢得收入和利润,实现价值共创。本文以申万宏源证券克拉玛依准噶尔路营业部为研究对象,采用文献研究法、问卷调查法等研究方法,研究券商资管理财产品的营销策略。首先阐述... 

【文章来源】：石河子大学新疆维吾尔自治区 211工程院校

【文章页数】：45 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

（2）在获取理财产品信息的渠道上：12人选择是客户经理推荐，占比80%；

申万宏源证券准噶尔营业部资管产品营销策略研究18图4-1（2）在获取理财产品信息的渠道上：12人选择是客户经理推荐，占比80%；7人通过自查查询产品预告（图4-2）。图4-2（3）对顾客满意度调查：顾客对申万宏源证券对理财产品的风险控制的满意率100%，对所购买的理财产品收益的满意率80%；对客户经理服务态度、职业素养的满意率100%，对客户经理专业度的满意率100%，对申万宏源证券交易软件购买理财的便利性的满意率93%，对申万宏源证券现有的理财产品能否满足顾客的理财投资需求上的满意率87%（见图4-3）图4-3

申万宏源证券准噶尔营业部资管产品营销策略研究 采用以上 6 个单项调查顾客满意率，按照简单移动平均法给每个调查项目分配相等的权重来计算顾客满意度。结合以上 6 项的满意率，按照满意度公式，计算得出资管合格投资者对理财产品的满意度为 93%。 （4）不能满足您的理财投资需求主要存在的问题：8 人客户认为理财产品额度有限买不上，9 人认为理财产品种类不够丰富，8 人认为理财产品收益率低；在选择其他机构购买理财产品上，8 人选择继续在申万宏源购买理财，9 人选择四大行，4 人选择了在地方商业银行过网络金融产品（图 4-4）。


本文编号：2934495