银行外汇业务监管机制研究

发布时间：2023-05-27 03:10

　　当前,在我国市场主体风险防范能力不强,金融监管制度仍不完善,市场化程度有待提高的情况下,保持适度的外汇管理,有利于维护宏观调控的自主性和有效性,抵御大规模跨境资本流动的冲击,为经济平稳较快发展创造稳定的环境。随着美国金融危机的演变,新形势下跨境资金流动呈现出更加复杂的局面,对银行外汇业务的监管任务越来越重,这是防范风险,维护国际收支平衡的需要,也是逐步实现与国际成熟外汇市场接轨的重要保证。 本文立足于外汇管理体制改革的总体背景,围绕银行外汇业务监管这一外汇管理领域内的基本问题,以对大连市28家开办外汇业务的银行日常监管和专项检查等为依托,从理论与实践相结合的角度,运用现代经济学和管理学的研究方法,分别从监管现状、法律制度、成本收益等角度,对银行外汇业务监管的目标、手段、标准等进行了较全面的概括和归纳,深刻的剖析了当前外汇业务监管中存在的问题及原因。 目前,经常项目真实性审核业务基本上都由银行直接办理,只有超过指导性限额或法规没有明确规定的项目,以及物流和资金流无法直接匹配的少数项目,仍需由外汇局直接进行真实性审核,越来越多的比较规范的资本项目结售汇审核改由银行直接办理。实践证明,新的管...

【文章页数】：45 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
1 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 国内外文献综述
        1.2.1 相关概念的界定
        1.2.2 国内外研究情况综述
    1.3 研究目的与现实意义
        1.3.1 研究目的
        1.3.2 现实意义
    1.4 研究思路和研究方法
        1.4.1 研究思路
        1.4.2 研究方法
2 我国银行外汇业务监管历史沿革
    2.1 我国银行外汇业务监管发展历程
    2.2 当前银行外汇业务监管总体状况
        2.2.1 外汇管理信息系统概况
        2.2.2 间接监管模式下银行的职责
    2.3 银行外汇业务监管面临的挑战
        2.3.1 监管理念的挑战
        2.3.2 金融创新的挑战
        2.3.3 信息化建设的挑战
3 大连市银行外汇业务监管现状分析
    3.1 大连市银行外汇业务概况
    3.2 大连市银行外汇业务监管状况
        3.2.1 银行合规经营和自身建设情况
        3.2.2 外汇局对银行业务监管情况
    3.3 大连市银行外汇业务监管中存在的问题
        3.3.1 监管政策存在空白点
        3.3.2 银行间无法自发实现良性竞争
        3.3.3 银行定位模糊潜藏风险
        3.3.4 非现场监管体系不完善
        3.3.5 重合规监管轻风险监管
    3.4 产生问题的原因分析
        3.4.1 监管机构方面的原因
        3.4.2 银行层面的原因
4 构建银行外汇业务监管机制
    4.1 银行外汇业务监管机制建设的目标
    4.2 建立全方位多层次的监管机制
        4.2.1 建立非现场监管机制
        4.2.2 建立监管与服务协同机制
        4.2.3 建立分类监管机制
5 银行外汇业务监管机制构建策略
    5.1 转变银行外汇监管理念
    5.2 提升各信息系统数据质量
    5.3 强化对外汇从业人员的约束和培养
    5.4 创新银行外汇监管手段
    5.5 完善外汇管理政策法规
结论
参考文献
致谢



本文编号：3823776