商业银行同业业务金融监管研究

发布时间：2017-10-01 15:08

  本文关键词：商业银行同业业务金融监管研究

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【摘要】：商业银行的同业业务,简单说就是商业银行与其他银行或者非银行类金融机构之间相互融通资金,调剂短期头寸需求。同业业务最初的功能就是调节银行短期流动性,但随着近年来金融市场不断发展壮大,同业金融工具被不断创新,业务形式和功能发生了显著性变化,银行同业业务对银行利润贡献度也在不断提高,很多银行已经将同业业务与公司业务和信贷业务视为三大支柱业务。同业业务因其资金占用率低、所受监管相对宽松,广受各大银行追捧,但业务的过度无序扩张也衍生出许多风险,如流动性风险、信用风险等。2008年以来,人民银行、银监会等金融监管部门虽相继出台诸多条例法规,引导同业业务规范发展,但在宏观监管层面仍存在一些问题,如对银行同业业务实质内容监管不足、政府和银行等金融机构的隐性担保扰乱了金融市场规律等等一系列问题。本文从商业银行同业业务金融监管理论基础出发,从对商业银行同业业务的概念界定入手,在此基础上,深入研究银行同业业务金融监管的理论基础:即商业银行风险管理理论、商业银行金融监管理论以及巴塞尔协议银行同业业务的监管框架。其次,详细叙述商业银行同业业务形式、业务发展的现状,并分析银行同业业务监管的必要性。按同业业务品种分类总结现有的监管现状,指出目前监管部门对同业业务金融监管存在的问题。再次,次贷危机后,西方发达经济体对影子银行业务实施了更为谨慎的监管政策,完善了金融监管体系,由于部分影子银行业务脱胎于商业银行同业业务,二者具有相似的业务性质,因此,总结西方国家先进的改革措施对于完善我国银行同业业务监管具有重要意义。最后,在上述分析基础之上,提出完善金融监管的对策,不仅要完善同业业务金融监管的外部环境,为同业业务发展创造良好的氛围,还要改善金融监管的内部职能,引导商业银行加强同业业务风险管理。
【关键词】：商业银行 同业业务 金融监管
【学位授予单位】：吉林财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F832.2
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-10
• 第1章 引言10-17
• 1.1 研究背景和意义10-11
• 1.1.1 选题背景10-11
• 1.1.2 选题意义11
• 1.2 国内外研究现状11-15
• 1.2.1 国外关于银行同业业务金融监管的研究现状11-13
• 1.2.2 国内关于银行同业业务金融监管的研究现状13-15
• 1.3 研究目标和主要内容15-16
• 1.3.1 研究目标15
• 1.3.2 主要内容15-16
• 1.4 拟解决的关键问题和研究方法16
• 1.4.1 拟解决的关键问题16
• 1.4.2 研究方法16
• 1.5 学位论文创新点16-17
• 第2章 商业银行同业业务金融监管的理论基础17-25
• 2.1 商业银行同业业务概念界定17-18
• 2.2 商业银行风险管理理论18-20
• 2.2.1 资产管理理论18
• 2.2.2 负债管理理论18-19
• 2.2.3 资产负债管理理论19
• 2.2.4 全面风险管理理论19-20
• 2.3 商业银行金融监管理论20-22
• 2.3.1 金融自由化监管理论（1930年代以前）20
• 2.3.2 传统的金融管制理论（1930—1970年代）20-21
• 2.3.3 金融监管理论（1970—1990年代）21
• 2.3.4 效率与安全并重的金融监管理论（1990年代至今）21-22
• 2.4 巴塞尔协议同业业务金融监管框架22-25
• 2.4.1 《巴塞尔协议Ⅰ》的同业金融监管框架22
• 2.4.2 《巴塞尔协议Ⅱ》的同业金融监管框架22-23
• 2.4.3 《巴塞尔协议Ⅲ》的同业金融监管框架23-25
• 第3章 商业银行同业业务金融监管问题分析25-39
• 3.1 商业银行同业业务主要形式及发展现状25-31
• 3.1.1 商业银行同业业务形式25-30
• 1.银银合作业务25-27
• 2.银信合作业务27-28
• 3.银证合作业务28-29
• 4.银保合作业务29-30
• 3.1.2 商业银行同业业务发展现状30-31
• 3.2 商业银行同业业务监管现状31-34
• 3.2.1 同业理财产品的监管32-33
• 3.2.2 银信合作方面的监管33-34
• 3.2.3 信贷资产转让活动的监管34
• 3.3 商业银行同业业务监管暴露出的主要问题34-39
• 3.3.1 监管理念亟需转变34-35
• 3.3.2 对银行同业业务实质内容金融监管不足35-36
• 3.3.3 隐性担保违背金融市场规律36-37
• 3.3.4 监管机制滞后于金融创新37
• 3.3.5 金融监管协调不足37-38
• 3.3.6 投资者教育和行业信息披露不足38
• 3.3.7 监管法律体系尚待完善38-39
• 第4章 商业银行同业业务金融监管国际实践与启示39-44
• 4.1 主要经济体加强银行同业业务金融监管的经验做法39-42
• 4.1.1 美国金融监管实践39-40
• 4.1.2 英国金融监管实践40-41
• 4.1.3 欧盟金融监管实践41-42
• 4.2 商业银行同业业务国际监管经验对我国的启示42-44
• 4.2.1 进一步突显人民银行宏观审慎监管职能42
• 4.2.2 金融监管应与金融创新相适应42
• 4.2.3 引导信用评级机构健康发展42-43
• 4.2.4 强化金融消费者保护43
• 4.2.5 完善相关立法建设43-44
• 第5章 完善商业银行同业业务金融监管对策建议44-50
• 5.1 优化同业业务金融监管的外部环境44-46
• 5.1.1 建立同业业务适度监管的制度环境44-45
• 5.1.2 循序破除“刚性兑付”原则45
• 5.1.3 完善同业业务金融监管的法律框架45-46
• 5.2 改善同业业务金融监管的内部职能46-47
• 5.2.1 整合宏观监管机构46
• 5.2.2 强化功能监管46-47
• 5.2.3 加强同业业务国际监管协作47
• 5.3 引导商业银行加强同业业务的风险管理47-50
• 5.3.1 加强对同业业务实质内容的监测47-48
• 5.3.2 指导商业银行建立同业业务风险管理体系48
• 5.3.3 支持商业银行建立同业业务风险防火墙48
• 5.3.4 加强信息披露制度建设48-50
• 参考文献50-52
• 后记52

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本文编号：954122