国有商业银行反洗钱有效性问题的实证研究

发布时间：2021-03-27 01:44

　　近年来,洗钱活动日益猖獗,洗钱种类越来越多,洗钱水平越来越高,涉及的范围越来越广,洗钱活动不仅破坏着全球经济金融秩序,也影响着世界政治社会安全。进入21世纪,能否有效遏制洗钱已经成为国际社会共同关注的要题。反洗钱是一项重要的国家职能,是国际社会的共同责任和义务,反洗钱对于打击洗钱及其上游犯罪具有重要战略意义,它既是维护社会安全稳定的客观需要,也是各国开展政治斡旋与经济较量的利器。国际反洗钱组织对反洗钱国际标准和方法进行了重大调整,反洗钱有效性成为评估的重点,商业银行是我国反洗钱体系的核心,商业银行反洗钱问题关系到我国反洗钱工作的整体成效,关系着我国的国际声誉和全球化经贸战略的开展。为此,本文在系统梳理国内外反洗钱相关文献的基础上,参考王宝运等学者的研究,结合L国有商业银行反洗钱工作中存在的现实问题,基于反洗钱法律法规、反洗钱监管、反洗钱内控、反洗钱成本、组织机构、领导因素、员工因素、反洗钱计算机系统和反洗钱监测方法与技巧九个维度进行了研究假设,构建了初始结构方程模型,将国有L商业银行16家网点反洗钱工作人员的反洗钱调查问卷结果作为样本数据,实证结果表明,以上九个因素对反洗钱有效性均有显... 

【文章来源】：山东大学山东省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：55 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

反洗钱风险事件发生频率

４０???－?—－??３９?－．．．．．－?＼———．．．??３７?——??————??￣．．．．．．．．．．．．Ｖ－—?一？—发生频率??３６???＼￣３６－－??３５???３４???３３?Ｈ?！?！?ｉ?１??２０１５?年?２０１６?年?２０１７?年?２０１８?年??图３＿１反洗钱风险事件发生频率??据来源：Ｌ银行２０１８年年报??就产生的原因而言，外部因素、信息科技因素、内部程序因素和人员因素分??占６．２４％、０．６３％、０．６３％和９２．５％，从中能够清楚地知道，Ｌ银行反洗钱风险??失事件大多数是由人员因素引起的。所以，围绕人员因素做出分析并进行针对??的管理和防范是十分必要的。图３—２是各种因素引起的反洗钱风险事件所占??比例。??

据来源：Ｌ银行２０１８年年报??就事件的产生机构而言，管理部门和经营机构产生反洗钱风险事件的百分比??别是１８．７５％和８１．２５％。由此可以知道，从管理部门来看，经营机构发生风险??件的频率是最高的，并且因为每个经营机构有不同的风险管理水平和地域，所??相关风险事件也没有均衡的分布，例如图３—４??１?１８．７５％??８１．２５％??图３－４反洗钱风险事件发生机构分类??

【参考文献】：
期刊论文
[1]商业银行反洗钱内控体系的思考[J]. 吴庆勇.  时代金融. 2018(15)
[2]基于委托—代理模型的激励机制对商业银行反洗钱有效性分析[J]. 黄冬杰,程书越.  长春工程学院学报(社会科学版). 2017(03)
[3]基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策[J]. 向明星.  经济师. 2017(08)
[4]我国商业银行反洗钱有效性影响因素分析[J]. 王宝运,王怡靓.  金融理论与实践. 2017(07)
[5]商业银行客户洗钱风险分类方法:案例与实践[J]. 丁昱.  海南金融. 2017(06)
[6]基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究[J]. 田爱丽,孙文.  西部金融. 2015(11)
[7]关于提升金融机构反洗钱能力的建议[J]. 胡启浪.  金融科技时代. 2015(05)
[8]从博弈论角度看我国商业银行反洗钱激励机制建设[J]. 施慧珺.  经营管理者. 2015(12)
[9]商业银行反洗钱内部控制体系建设分析[J]. 张艳红.  中国市场. 2015(17)
[10]商业银行反洗钱信息系统现状及研究进展[J]. 毛宇星,张成洪,凌鸿.  金融论坛. 2014(11)

硕士论文
[1]A商业银行反洗钱风险评估与管控策略研究[D]. 李静.西安理工大学 2017
[2]A商业银行反洗钱若干思考和建议[D]. 张敏.复旦大学 2009
[3]试论完善我国的反洗钱制度[D]. 刘彦斌.山东大学 2007



本文编号：3102634