资产支持证券的监管制度研究
发布时间：2021-07-02 10:46
资产支持证券是近年来世界金融领域发展最快的金融创新工具,是衍生证券技术和金融工程技术相结合的产物。它既是一种金融产品的创新,更是一种融资体制的创新。资产支持证券是一种融资方式,它以资产为基础,由发起人、发行人、服务人、投资银行、信用增级机构、资信评级机构等主体参与,通过提供两个层次的信用,即资产本身信用和衍生信用,通过破产隔离,信用增级技术,将资产转换成可以流通的证券,从而满足各方参与者的不同需要,促进金融体系效率的提高及金融市场的发展。正如每个硬币都有两面一样,资产支持证券也是金融体系中的双刃刀。在促进金融体系效率的提高及金融市场发展的同时,资产支持证券作为一种结构化融资工具,又存在着流动性等风险。美国的次贷危机提醒我们,在发挥资产支持证券积极作用的同时,必须进行必要的监管,防止其风险的发生。对于资产支持证券的运作,监管机构应当采用全面监管、适当监管的态度,从基础制度的设计到资产支持证券的发行和交易,都不能放松监管。本文在借鉴国外立法经验的基础上,结合国内外资产支持证券实践,对资产支持证券运行不同环节中的监管法律问题展开论述。全文共分为七部分。第一章“资产支持证券概述”。笔者首先简单...
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：177 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
导言
第一章 资产支持证券概述
第一节 资产证券化概述
一、资产证券化的发展简述
二、资产证券化概念
三、资产证券化分类
第二节 资产支持证券的法律性质
一、资产支持证券概述
二、资产支持证券的法律定性
第二章 资产支持证券的监管理论概述
第一节 金融监管理论概述
一、金融监管的含义
二、金融监管的理论发展
三、金融监管的理论概述
第二节 资产支持证券监管的理论研究
一、资产支持证券与金融监管的关系
二、资产支持证券监管的必要性
三、不同国家及地区资产支持证券监管的立法情况
第三章 资产支持证券发行准备阶段的监管
第一节 资产支持证券的法律关系研究
一、资产支持证券的一般运作流程
二、资产支持证券的法律关系
第二节 对基础资产的监管
一、基础资产的来源
二、基础资产池的确定
第三节 对资产真实出售的监管——风险隔离的行为条件
一、真实出售的概念及与担保融资的区别
二、真实出售的判断标准
三、对我国在资产真实出售监管方面的建议
第四节 对SPV 适格的监管——风险隔离的主体条件
一、SPV 自身破产风险隔离
二、SPV 与发起人破产风险隔离——避免实体合并
三、对SPV 的监管建议
第四章 资产支持证券发行的监管
第一节 参与主体的市场准入监管
一、发行人（SPV）的市场准入
二、投资者的市场准入
第二节 资产支持证券发行方式的选择
第三节 资产支持证券发行的信息披露
一、证券发行信息披露模式
二、我国资产支持证券发行过程中的信息披露
第五章 资产支持证券交易的监管——以信息披露制度为核心
第一节 信息披露制度理论
一、资产支持证券信息披露的一般理论
二、信息披露的三原则
三、信息披露的种类
四、资产支持证券与传统证券信息披露之区别
第二节 资产支持证券交易中信息披露的监管
一、资产支持证券信息披露研究
二、我国资产证券化信息披露之规定
第三节 对资产支持证券交易场所的研究
一、固定收益证券交易系统
二、建立我国资产支持证券交易平台
第六章 资产支持证券信用评级机构的监管
第一节 资产支持证券的信用评级
一、信用评级的作用
二、信用评级的流程
三、信用评级的内容
第二节 美欧信用评级机构监管借鉴
一、美国的NRSRO 制度
二、欧盟信用评级机构监管制度
三、美欧信用评级监管制度比较分析
四、我国资产支持证券市场的信用监管建议
第七章 我国资产支持证券监管制度的完善思路
第一节 我国资产支持证券的监管发展
一、我国资产支持证券市场现状
二、我国资产支持证券监管法律现状
第二节 我国资产支持证券监管存在的问题
一、制度建设层面存在的问题
二、具体适用方面存在的问题
第三节 完善我国资产支持证券监管制度——兼论美国金融监管法案
一、资产证券化与美国金融监管法案的关系
二、对金融监管法案中涉及资产证券化改革的评析
三、美国金融监管法案的启示
四、完善我国资产支持证券监管制度的建议
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]华尔街投资银行:高盛仍在微笑——《美国金融改革法案》的评析之一[J]. 郎咸平,钱学宁,孙晋. 银行家. 2010(09)
[2]美国金融监管新法案对全球银行业经营与发展的影响[J]. 王光宇. 银行家. 2010(08)
[3]金融危机背景下我国资产证券化风险控制问题探析[J]. 何燕芳. 商丘职业技术学院学报. 2009(06)
[4]加强我国金融监管协调性的几点思考[J]. 黄礼健. 青海金融. 2009(11)
[5]金融危机下有关金融监管的思索[J]. 孙宁. 法制与社会. 2009(32)
[6]欧美金融监管理论与实践的新发展[J]. 孙国华. 生产力研究. 2009(20)
[7]金融资产证券化中的真实销售法律问题研究[J]. 张燕洁. 时代金融. 2009(10)
[8]资产证券化监管套利动机、影响及对策[J]. 李彬. 中国高新技术企业. 2009(15)
[9]中美金融资产证券化监管制度的比较与分析[J]. 王玉,李伟. 产业与科技论坛. 2009(05)
[10]资产证券化的理论研究及在我国的发展[J]. 陈妞,彭爱武. 现代经济信息. 2009(07)
博士论文
[1]资产证券化的金融效应及其适应性机制研究[D]. 邱强.华东师范大学 2008
[2]中国投资者金融资产国际化投资问题研究[D]. 吴佳.同济大学 2008
[3]跨境资产证券化中的私人治理法律问题研究[D]. 缪心毫.厦门大学 2007
[4]银行资产证券化的直接动因与作用效果：理论与经验证据[D]. 王志强.东北财经大学 2007
[5]我国抵押贷款资产证券化研究[D]. 李大鹏.同济大学 2007
[6]资产证券化财务问题研究[D]. 陈志宏.东北林业大学 2007
[7]资产证券化的经济学分析[D]. 周乐伟.厦门大学 2007
[8]资产证券化对金融体系的影响研究[D]. 吕川.华中科技大学 2006
[9]银行资产证券化法律问题研究[D]. 管晓峰.中国政法大学 2006
[10]资产证券化投资利益保护机制研究[D]. 胡鹏翔.中国政法大学 2005
硕士论文
[1]我国信贷资产证券化风险防范法律机制构建[D]. 葛忠宝.山东大学 2009
[2]法学视角下的资产证券化比较研究[D]. 周斌.中国海洋大学 2008
本文编号：3260323
【文章来源】：华东政法大学上海市
【文章页数】：177 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
摘要
Abstract
导言
第一章 资产支持证券概述
第一节 资产证券化概述
一、资产证券化的发展简述
二、资产证券化概念
三、资产证券化分类
第二节 资产支持证券的法律性质
一、资产支持证券概述
二、资产支持证券的法律定性
第二章 资产支持证券的监管理论概述
第一节 金融监管理论概述
一、金融监管的含义
二、金融监管的理论发展
三、金融监管的理论概述
第二节 资产支持证券监管的理论研究
一、资产支持证券与金融监管的关系
二、资产支持证券监管的必要性
三、不同国家及地区资产支持证券监管的立法情况
第三章 资产支持证券发行准备阶段的监管
第一节 资产支持证券的法律关系研究
一、资产支持证券的一般运作流程
二、资产支持证券的法律关系
第二节 对基础资产的监管
一、基础资产的来源
二、基础资产池的确定
第三节 对资产真实出售的监管——风险隔离的行为条件
一、真实出售的概念及与担保融资的区别
二、真实出售的判断标准
三、对我国在资产真实出售监管方面的建议
第四节 对SPV 适格的监管——风险隔离的主体条件
一、SPV 自身破产风险隔离
二、SPV 与发起人破产风险隔离——避免实体合并
三、对SPV 的监管建议
第四章 资产支持证券发行的监管
第一节 参与主体的市场准入监管
一、发行人（SPV）的市场准入
二、投资者的市场准入
第二节 资产支持证券发行方式的选择
第三节 资产支持证券发行的信息披露
一、证券发行信息披露模式
二、我国资产支持证券发行过程中的信息披露
第五章 资产支持证券交易的监管——以信息披露制度为核心
第一节 信息披露制度理论
一、资产支持证券信息披露的一般理论
二、信息披露的三原则
三、信息披露的种类
四、资产支持证券与传统证券信息披露之区别
第二节 资产支持证券交易中信息披露的监管
一、资产支持证券信息披露研究
二、我国资产证券化信息披露之规定
第三节 对资产支持证券交易场所的研究
一、固定收益证券交易系统
二、建立我国资产支持证券交易平台
第六章 资产支持证券信用评级机构的监管
第一节 资产支持证券的信用评级
一、信用评级的作用
二、信用评级的流程
三、信用评级的内容
第二节 美欧信用评级机构监管借鉴
一、美国的NRSRO 制度
二、欧盟信用评级机构监管制度
三、美欧信用评级监管制度比较分析
四、我国资产支持证券市场的信用监管建议
第七章 我国资产支持证券监管制度的完善思路
第一节 我国资产支持证券的监管发展
一、我国资产支持证券市场现状
二、我国资产支持证券监管法律现状
第二节 我国资产支持证券监管存在的问题
一、制度建设层面存在的问题
二、具体适用方面存在的问题
第三节 完善我国资产支持证券监管制度——兼论美国金融监管法案
一、资产证券化与美国金融监管法案的关系
二、对金融监管法案中涉及资产证券化改革的评析
三、美国金融监管法案的启示
四、完善我国资产支持证券监管制度的建议
参考文献
在读期间发表的学术论文与研究成果
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]华尔街投资银行:高盛仍在微笑——《美国金融改革法案》的评析之一[J]. 郎咸平,钱学宁,孙晋. 银行家. 2010(09)
[2]美国金融监管新法案对全球银行业经营与发展的影响[J]. 王光宇. 银行家. 2010(08)
[3]金融危机背景下我国资产证券化风险控制问题探析[J]. 何燕芳. 商丘职业技术学院学报. 2009(06)
[4]加强我国金融监管协调性的几点思考[J]. 黄礼健. 青海金融. 2009(11)
[5]金融危机下有关金融监管的思索[J]. 孙宁. 法制与社会. 2009(32)
[6]欧美金融监管理论与实践的新发展[J]. 孙国华. 生产力研究. 2009(20)
[7]金融资产证券化中的真实销售法律问题研究[J]. 张燕洁. 时代金融. 2009(10)
[8]资产证券化监管套利动机、影响及对策[J]. 李彬. 中国高新技术企业. 2009(15)
[9]中美金融资产证券化监管制度的比较与分析[J]. 王玉,李伟. 产业与科技论坛. 2009(05)
[10]资产证券化的理论研究及在我国的发展[J]. 陈妞,彭爱武. 现代经济信息. 2009(07)
博士论文
[1]资产证券化的金融效应及其适应性机制研究[D]. 邱强.华东师范大学 2008
[2]中国投资者金融资产国际化投资问题研究[D]. 吴佳.同济大学 2008
[3]跨境资产证券化中的私人治理法律问题研究[D]. 缪心毫.厦门大学 2007
[4]银行资产证券化的直接动因与作用效果：理论与经验证据[D]. 王志强.东北财经大学 2007
[5]我国抵押贷款资产证券化研究[D]. 李大鹏.同济大学 2007
[6]资产证券化财务问题研究[D]. 陈志宏.东北林业大学 2007
[7]资产证券化的经济学分析[D]. 周乐伟.厦门大学 2007
[8]资产证券化对金融体系的影响研究[D]. 吕川.华中科技大学 2006
[9]银行资产证券化法律问题研究[D]. 管晓峰.中国政法大学 2006
[10]资产证券化投资利益保护机制研究[D]. 胡鹏翔.中国政法大学 2005
硕士论文
[1]我国信贷资产证券化风险防范法律机制构建[D]. 葛忠宝.山东大学 2009
[2]法学视角下的资产证券化比较研究[D]. 周斌.中国海洋大学 2008
本文编号：3260323
本文链接：https://www.wllwen.com/jingjilunwen/jinrongzhengquanlunwen/3260323.html
