成长期家庭资产配置方案

发布时间：2023-04-25 00:54

　　<正>孩子上学了,作为家长的你,是否感受到了身上的重担?你希望培养一个优秀的孩子,希望他博学多才、无忧无虑,那么你是否做好了准备?你是否想过,如果有一天你的收入不再稳定,你如何保证孩子每个月的固定开支不受影响?又或是当意外发生时,如何能够保障孩子未来的正常生活和教育,减除后顾之忧呢?接下来,工行金牌理财经理刘君君以实际案例为您开讲……

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【文章目录】：
■基本情况
    1.客户画像
    2.家庭收支
    3.家庭资产负债
    4.客户所处生命周期的主要需求
■资产配置方案
    1.基于资产负债结构分析, 提出大类资产配置建议如下:
    2.基于客户子女教育、长期储蓄等需求, 建议方案如下:
    3.基于客户具体教育、养老、购房等需求, 提供定投方案:
★理财师手记



本文编号：3800377