初论GATS框架下的审慎监管法律制度

发布时间：2017-05-21 13:02

  本文关键词：初论GATS框架下的审慎监管法律制度，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：2007年的次贷危机对世界经济造成了严重的负面影响。徒市场不足以自行,金融监管的重要性凸显。审慎监管法律规则作为金融监管中的主要内容,对金融机构的安全和稳健经营以及金融市场的稳定有着重要作用。 对于WTO成员而言,其金融监管规则还要受到WTO协议的约束。为了平衡金融自由化与一国金融体系的安全,GATS通过“审慎措施例外”条款对一国对金融服务业的金融监管措施的正当性予以承认。但由于该条款过于原则,实践中也引发争议。因此有必要对该条款的标准问题予以探讨。本文一共分五个部分。 第一部分是关于审慎监管的基础理论。该部分以审慎监管产生的原因作为讨论的起点,进而对金融监管的类型的进行了探讨。金融监管包括审慎监管和行为监管。最后对审慎监管的经济和法律含义予以阐释。 第二部分主要梳理了审慎监管的具体法律制度。该部分先行从国际层面与国内层面对审慎监管法律规则予以阐释。接着又比较了其与公司法等其他法律规则之间的关系,这有助于理解审慎监管法律制度在促进金融机构审慎经营,保持其安全和稳健方面的独特功能。接下来文章以证券业和银行业为例,以监管对象以及监管措施的不同作为比较的重点,详细地论述了审慎监管规则在不同金融行业的差异。 第三部分主要对次贷危机后审慎监管规则的发展(宏观审慎监管)予以介绍。宏观审慎监管具有明显的反周期性特征。其在监管目标,监管手段等方面均与传统的微观审慎监管制度不同。本文从宏观审慎监管的具体措施以及宏观审慎监管的法律框架两方面,对宏观审慎制度予以梳理。 第四部分主要从GATS金融服务贸易自由化与审慎监管的关系角度,对审慎监管制度的正当性予以探讨。这也是GATS项下“审慎措施例外”条款存在的原因。其平衡了金融自由化与一国金融体系的安全和稳定。该部分还对“审慎措施例外”与GATS一般条款的关系,以及.审慎措施例外与“一般例外”和“安全例外”相比在出现金融服务贸易争端时适用上的优越性等问题进行了阐释。 第五部分对GATS项下“审慎措施例外”条款予以了详细分析。该部分首先对审慎措施的含义进行了探讨。审慎措施在内容上实际上包括了内国金融监管规范的全部内容,也即审慎监管规则与行为监管规则。随后文章对构成银行审慎监管措施的法规进行了简单的梳理。本部分还对“审慎措施例外”的标准之争予以了详细的阐释和讨论。最后通过“中美电子支付服务争端案”的初步分析,揭示了该案对中国可能具有的重要意义。
【关键词】：审慎监管 “审慎措施例外” GATS
【学位授予单位】：南京大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：D996
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-9
• 引言9-11
• 一、审慎监管基础理论11-20
• (一) 审慎监管的产生11-16
• 1. 审慎监管的产生原因11-14
• 2. 金融监管的类型14-15
• 3. 审慎监管的适用对象15-16
• (二) 审慎监管的法律性质16-18
• 1. 经济学意义上的审慎监管16
• 2. 法律意义上的审慎监管16-18
• (三) 审慎监管中的“supervision”与“regulation”之辨18-20
• 二、审慎监管法律制度20-31
• (一) 审慎监管总论20-23
• 1. 审慎监管制度概述20-21
• 2. 审慎监管与其他法律规则的相互关系21-23
• (二) 审慎监管制度的差异性23-25
• 1. 审慎监管对象的差异23-24
• 2. 审慎监管措施的差异24-25
• (三) 具体金融机构的审慎监管制度25-31
• 1. 银行业的审慎监管25-29
• 2. 证券业的审慎监管29-31
• 三、审慎监管制度的新发展——宏观审慎监管31-38
• (一) 宏观审慎监管制度的发展31-33
• 1. 概述31-32
• 2. 与微观审慎监管的区别32-33
• (二) 宏观审慎监管具体制度33-38
• 1. 宏观审慎监管措施33-35
• 2. 宏观审慎监管的法律框架35-38
• 四、GATS金融服务贸易自由化与审慎监管38-48
• (一) 金融服务贸易自由化概述38-40
• 1. 金融服务贸易自由化的法律调整38-39
• 2. 金融自由化的路径39-40
• (二) “审慎措施例外”条款的合理性40-43
• 1. 金融贸易服务的特殊性40-41
• 2. 关于金融服务贸易自由化的一般规定41
• 3. 审慎监管存在的合理依据41-43
• (三) “审慎措施例外”与GATS的关系43-48
• 1. “审慎措施例外”的合理性依据43-44
• 2. “审慎措施例外”与GATS的一般规定44-45
• 3. 审慎措施例外与GATS“一般例外”和“安全例外”的关系45-48
• 五、“审慎措施例外”的认定48-59
• (一) “审慎措施例外”的认定问题48-56
• 1. 审慎措施的范围48-50
• 2. “审慎措施例外”条款的法律规定50-52
• 3. “审慎措施例外”的标准52-54
• 4. 审慎措施相互承认机制54-55
• 5. 审慎监管标准的发展趋势55-56
• (二) 中美电子支付服务案——“审慎措施例外”标准的澄清机会56-59
• 1. 概述56-57
• 2. 具体分析57-59
• 参考文献59-64
• 后记64-65

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前9条

1 冉勇;激励规制理论与商业银行监管[J];财经科学;2005年03期

2 彭岳;;例外与原则之间:金融服务中的审慎措施争议[J];法商研究;2011年03期

3 韩龙;WTO规则下审慎监管措施的标准初探[J];国际金融研究;2001年08期

4 刘辉煌;论国际金融服务贸易自由化[J];湖南商学院学报;2001年02期

5 古小刚;;金融自由化:金融危机的法律解读[J];经济法论丛;2010年01期

6 曹凤岐;;美国经验与中国金融监管体系改革[J];国际金融;2011年01期

7 杨松;王勇;;金融危机以来的欧盟银行法变革:立法修正与经验借鉴[J];南京大学法律评论;2011年01期

8 刘笋,吴永辉;GATS框架下的审慎监管制度[J];现代法学;2004年02期

9 彭岳;;贸易与道德:中美文化产品争端的法律分析[J];中国社会科学;2009年02期

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 尹立杰;GATS框架下的跨国银行监管[D];中国政法大学;2005年

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 冯莉平;GATS之“审慎例外”条款及其对中国的启示[D];中国政法大学;2011年

  本文关键词：初论GATS框架下的审慎监管法律制度，，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：383700