我国商业银行碳金融业务法律风险管控研究

发布时间：2017-10-04 22:19

  本文关键词：我国商业银行碳金融业务法律风险管控研究

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【摘要】：随着国际碳金融市场向我国的延伸，以及国内区域性碳金融市场向全国性碳金融市场的转变，商业银行开始逐步实施开拓碳金融市场的战略计划。商业银行作为资本运作主体，其风险管理尤其是法律风险管理一直是商业银行资本管理的重点，因为法律风险分布十分广泛，基本贯穿在商业银行日常经营管理的各个方面。在我国现行银行业监督法律体系中，法律风险作为操作风险的一种，被直接纳入最低资本管理要求中。 我国商业银行碳金融业务法律风险管理中存在很多问题。一方面，因为我国商业银行碳金融业务风险管理过于粗糙，内部风险体系管理能力薄弱；另一方面，因为我国碳金融市场各项要素建设不完善，外部环境发展不充分。为了减少由于内外部环境问题带来的法律风险因素，加快商业银行参与碳金融市场的进程，需要在相关主体的配合下，建立以商业银行为主要执行载体，，同时与其碳金融业务发展相匹配的内外协调的法律风险监管体系。 根据我国商业银行目前碳金融业务的开展来看，碳金融业务法律风险的主要因素包括：1.碳金融配套法律制度缺失，导致商业银行环境性法律风险加大；2.政府机构不适当行政干预，使得商业银行经济人行为受到干扰；3.碳金融服务合同瑕疵，直接影响商业银行碳金融业务的拓展；4.国际碳金融主体参与度不断提升，法律适用和诉讼管辖不容小觑。 为了管控由于以上因素引起的商业银行碳金融业务法律风险，建立内外协调的法律风险监管体系，由相关主体共同营造的良好的外部制度环境是必不可少的。良好的外部环境建设包括：1.政府相关机构应对商业银行碳金融活动进行有效的政策引导，并尽快制定与商业银行业务发展相配套法律风险管理的法律体系；2.银行业自律机构应承担制定碳金融法律风险管理行业规范的责任，为商业银行相关管理行为提供有效蓝本；3.独立碳中介服务机构、国际碳金融主体以及国内其他金融机构可以与商业银行开展合作，为监管体系的建设提供专业服务，协助商业银行对碳金融业务法律风险进行分流和缓释。完善的外部环境是商业银行碳金融法律风险管理制度落实的基础，商业银行内部管理控制则是其碳金融法律风险管理的核心。 商业银行碳金融法律风险内部管控包括两个方面：法律风险管理组织建设和法律风险管理流程设计。管理组织建设是指商业银行自上而下的碳金融法律风险管理组织结构架构，包括：1.商业银行董事会或者理事会作为碳金融法律风险管控的战略部门，决定商业银行碳金融业务的开展和发展方向；2.高级管理层作为碳金融法律风险管理的核心决策层，具体指导和协调相关部门设计并落实碳金融法律风险管控制度等；3.法律与合规部门作为碳金融法律风险管理的主要具体执行机构，在高级管理层的带领下，和其他相关部门共同展开法律风险管控活动。碳金融法律风险监管流程则是指碳金融法律风险管控组织机构依靠法律风险模型等管理技术对碳金融法律风险进行识别、评估、监测以及缓释的科学管理制度。 总之，商业银行碳金融法律风险管理体制的建立，能够加速我国商业银行碳金融业务发展的进程，增强我国商业银行碳金融业务的国际竞争力，发挥商业银行在我国低碳经济中应有的作用。
【关键词】：碳金融 商业银行 法律风险 巴塞尔资本协议
【学位授予单位】：中国海洋大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D922.6;D922.281
【目录】：

• 摘要5-7
• Abstract7-11
• 第一章 我国商业银行碳金融业务法律风险界定11-24
• 第一节 我国商业银行碳金融业务现状11-19
• 一、 碳金融的发展11-15
• 二、 商业银行碳金融业务现状15-19
• 第二节 我国商业银行碳金融业务法律风险19-24
• 一、 商业银行法律风险19-21
• 二、 商业银行碳金融业务法律风险概述21-24
• 第二章 我国商业银行碳金融业务的法律风险因素24-37
• 第一节 相关法律制度的缺失24-29
• 一、 低碳授信业务法律制度的缺失25-27
• 二、 碳金融中间业务法律制度的缺失27-29
• 第二节 不适当的行政干预29-30
• 第三节 合同瑕疵问题30-33
• 第四节 法律适用和诉讼管辖问题33-37
• 第三章 我国商业银行碳金融业务法律风险的外部管控37-48
• 第一节 有效的政策引导和配套法律体系建设37-41
• 一、 有效的政策引导38-39
• 二、 配套法律体系的建设39-41
• 第二节 银行业自律机构促进形成行业规范41-42
• 第三节 借助其他机构分担法律风险42-48
• 一、 碳中介服务机构43-44
• 二、 相关国际组织和其他碳金融机构44-48
• 第四章 我国商业银行碳金融业务法律风险的内部管控48-59
• 第一节 法律风险管控的组织建设49-53
• 一、 董事会或理事会49-50
• 二、 高级管理层50-51
• 三、 法律合规部门51-53
• 第二节 法律风险管控的流程设计53-59
• 一、 法律风险的识别53-54
• 二、 法律风险的评估54-55
• 三、 法律风险的监测55-57
• 四、 法律风险的缓释57-59
• 结语59-60
• 参考文献60-62
• 附录62-64
• 致谢64-65
• 个人简历65
• 发表的学术论文65-66

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前5条

1 袁艳平;蒲丽娟;;商业银行介入碳金融业务的风险及其控制研究[J];商业研究;2012年01期

2 翁清云;刘丽巍;;我国商业银行碳金融实践的现状评价与发展对策[J];金融论坛;2010年S1期

3 刘轶;;论《巴塞尔新资本协议》中的法律风险——兼谈我国商业银行法律风险监管制度的构建[J];中国地质大学学报(社会科学版);2006年03期

4 蔡文灿;;环境金融法初论[J];西部法学评论;2012年01期

5 刘梅;;我国碳金融发展现状与策略文献综述[J];西南金融;2011年06期

中国博士学位论文全文数据库 前1条

1 赵雪飞;国内商业银行风险管理能力关键影响因素及其作用机理实证研究[D];吉林大学;2010年

本文编号：973194