完善我国金融监管立法研究

发布时间：2017-03-26 00:10

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【摘要】：习近平总书记在很多场合多次强调要“贯彻十八大精神”，“坚持法治国家、法治政府、法治社会一体建设，不断开创依法治国新局面”。在崇尚法治的今天，在金融领域的法制建设同样至关重要。金融是现代经济的核心，也是一个国家国际竞争力的体现。24小时不间断的实时交易，令金融市场瞬息万变、变化多端。随着全球经济一体化不断向纵深发展，无论是一国货币政策的调整和规范，亦或是一国金融市场的创新，还是风险的传播，都会在金融领域产生全球化的波及效应。由此对一国金融市场和金融秩序产生的挑战和冲击，不言而喻。法律制度的健全整合，是一国金融业保持稳定、发挥作用的前提和基石。近年来，各国都在总结金融危机教训的基础上加大了金融立法和修法力度。我国金融行业的健康、迅速发展也要求重视金融立法工作，要求金融法律能与时俱进、开拓创新，要求立法和修法工作具有一定紧迫性和实效性。 金融是一个国家经济的核心，金融的安全与否涉及到一个国家经济长期、健康发展。从2008年以来的美国次贷危机到2011年以希腊为主的欧洲主权债务危机，凸显了金融监管立法在维护一个国家经济安全的重要作用。金融监管在本质上属于一种政府对金融机构的管制，对金融交易活动的合法限制。和财政一样，都是国家运用中央宏观调控手段调整国家经济命脉的重要手段。当今世界金融危机隐患巨大，尤其是欧债危机这一世界上的金融风暴，波及范围之广、破坏力之大，至今尚未结束，这更加彰显了金融监管立法的重要。凡是实行市场经济的国家，无不需要进行金融监管，这是凯恩斯主义在金融领域和法律领域的一种反应，中国作为世界上的成员也不例外。站在世界的经济浪头上，中国也不得不加强金融方面的管制来遏制一些相关的问题苗头。 我国在十二五规划中提出了要进一步提高金融监管，提升银行业的监管能力，金融监管协调和信息共享进一步增强。站在新的历史起点上，我国经济快速发展的今天，金融全球化需要法治化的陪伴，这对构建和完善我国社会主义金融法律体系，防范金融危险具有重要的现实意义。 本文通过理论和实证方法、比较分析方法、历史分析方法来分析和讨论，得出一些我国在金融监管立法方面的措施：一是要完善和健全我国金融监管法律体系；二是运用法律机制，，加强金融机构之间的协调合作；三是面对金融监管的新发展和新课题，要不断的进行金融立法创新；四是完善金融机构退出机制法律，保证机构退出的合法化；五是完善国家信用体系的相关立法工作；六是着重完善金融信息披露法律制度；七是完善金融机构的内部控制制度和行业自律规范制定；八是加强我国金融监管国际协调与合作。 本文的结构主要分为四个部分： 第一部分是金融监管法一般理论，通过金融监管阐释了金融监管法的概念、本质和原则，并介绍了金融监管法的历史变迁。 第二部分研究了我国金融监管的现状，监管的必要性和监管过程中的立法缺陷。 第三部分着重介绍发达国家和地区金融监管立法比较和借鉴，发达国家美国、英国、日本立法比较和借鉴之处。 第四部分从八个方面提出了我国在完善金融监管立法中的一些建议。
【关键词】：金融监管 完善 分业监管 混业监管 信息披露
【学位授予单位】：吉林大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2013
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 引言11-13
• 一、 金融监管法一般理论13-20
• （一） 金融监管概述13-15
• （二） 金融监管法的概念、本质及原则15-17
• （三） 金融监管法的历史变迁17-20
• 二、 我国金融监管的现状及金融监管法的立法缺陷20-26
• （一） 金融监管的现状20-21
• （二） 金融监管法的立法必要性21-22
• （三） 我国金融监管法的立法缺陷22-26
• 三、 发达国家和地区金融监管立法的历史演进及借鉴26-31
• （一） 美国金融监管立法的历史演进26-28
• （二） 英国金融监管立法的历史演进28-29
• （三） 日本金融监管立法的历史演进29-30
• （四） 发达国家和地区金融监管立法经验的借鉴30-31
• 四、 我国金融监管的立法建议31-41
• （一） 整合我国金融监管法律体系31-32
• （二） 完善金融机构间的协调合作机制32-33
• （三） 强化金融创新的法律保障33-35
• （四） 构建金融机构退出法律机制35-36
• （五） 完善国家信用体系相关立法36-37
• （六） 着重完善金融信息披露法律制度37-38
• （七） 完善金融机构内控机制与行业自律机制38-39
• （八） 加强金融监管国际协调与合作39-41
• 结语41-42
• 参考文献42-44
• 个人简介及科研成果44-45
• 致谢45

【参考文献】

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本文编号：267980