我国《证券投资者保护基金管理办法》修改建议

发布时间：2025-05-12 22:13

　　投资者保护制度的基本构成部分——投资者保护基金,其根本作用是为了补偿部分投资受损的投资者。部分投资者因证券公司破产而导致损失大量财产,投保基金从一定程度上增强投资者的信心并且维护证券市场的稳定。从世界范围来看,投保基金机制已经有40多年的运行经验,虽然各国的证券投资者保护基金的具体运作与监管模式各不相同,但其法律规制内容基本趋于一致。中国证券市场是一个不断有新活力注入的踊跃市场,虽然曾在市场活力较低的那几年中,有大量的证券公司关门落锁以及大批的投资者撤资逃离,但随着我国相关法制的健全,证券市场又恢复了往日的生机,甚至更甚从前。这主要归功于《证券投资者保护基金管理办法》及其相关配套制度的及时出台。办法于2005年发布,同年8月证券投资者保护基金公司正式注册成立,这都标志着我国步入了投保基金制度的开端之年。这一年正式建立的投保基金具有多层次的意义,它让政府从其对问题金融机构的无限责任中脱离出来,还使得证券市场多了一层维持稳定的保护屏。到目前为止,我国证券投保基金已经度过了十年之痒,但这并不意味着它能继续走下去了,矛盾和摩擦不断涌现,其与证券市场的发展脚步不再一致,《管理办法》已不能完全适应市...

【文章页数】：47 页

【学位级别】：硕士

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摘要
Abstract
引言
一、境外证券投资者保护基金法律制度
    （一）证券投资者保护基金产生渊源
        1、保护基金制度背景
        2、保护基金法律规则
        3、保护基金立法趋势
    （二）证券投资者保护基金法律性质
        1、保护基金政策性特征
        2、保护基金补偿性特征
        3、保护基金救助性特征
    （三）证券投资者保护基金功能定位
        1、保护基金补充监管
        2、保护基金处置风险
        3、保护基金赔偿损失
二、我国证券投资者保护基金制度建立
    （一）证券投资者保护基金制度产生背景
        1、保护基金产生的经济背景
        2、保护基金产生的法律背景
    （二）证券投资者保护基金制度运行现状
        1、保护基金组织运作
        2、保护基金筹措管理
        3、保护基金赔偿机制
    （三）证券投资者保护基金制度现实意义
        1、保护基金保障市场稳定
        2、保护基金实现优胜劣汰
三、我国证券投资者保护基金制度缺陷
    （一）证券投资者保护基金管理失范
        1、保护基金管理制度僵化
        2、基金公司职能履行不当
        3、保护基金监管责任不清
    （二）证券投资者保护基金筹资制度
        1、保护基金融资渠道匮乏
        2、保护基金费率标准不合理
        3、保护基金运行方式单一
    （三）投资者保护基金赔付机制不健全
        1、保护基金赔偿条件不明
        2、保护基金赔偿对象宽泛
        3、保护基金偿付数额模糊
四、我国证券投资者保护基金制度修改
    （一）《管理办法（征求意见稿）》的评析
        1、《管理办法》修订背景
        2、《管理办法》修订内容
        3、《管理办法》法律评析
    （二）《管理办法》具体规则的修改建议
        1、完善基金管理与监督
        2、优化基金筹集的程序
        3、健全基金赔付的规定
    （三）制定与基金实施相配套的制度
        1、四大保护基金协调统一
        2、金融机构破产退出机制
        3、金融机构国家救助机制
结语
参考文献
致谢



本文编号：4045301