我国信用卡诈骗影响因素实证分析及对策研究

发布时间：2025-06-27 03:23

　　随着互联网与信息技术的发展,互联网金融已经彻底改变了人们传统的消费观念和生活方式,其中最具有代表性的是网络支付的发展和运用。伴随着超常规的发展,互联网金融也暴露出了诸多漏洞,例如:交易主体的身份无法得到精确审核、第三方支付平台监管欠缺、个人信息严重泄露等,加之我国现行法律体系不健全,社会公众风险意识差,使得信用卡诈骗案件激增。本文通过分析总结信用卡诈骗犯罪的现状,结合自身的实际工作,分析研究信用卡诈骗犯罪的案例,探索案件频发的根源。从被害人的角度出发,使用Logistic回归模型分析信用卡诈骗中影响资金损失的因素。总结国外信用卡诈骗防范的经验,有针对性的提出防范信用卡诈骗的建议。本文首先从信用卡诈骗的现状入手,总结得出信用卡诈骗犯罪的发案趋势,对信用卡诈骗案件进行分类,并指出当前我国网络支付工具面临的风险。其次,结合自身工作,对典型案例进行深入的分析研究,总结此类案件的一般性特点,指出相关部门在防范欺诈风险上存在的漏洞和不足,得出此类案件频发的原因:一是我国公民个人信息泄露严重为犯罪分子提供了有利的条件。二是商业银行对银行卡管理存在漏洞,导致大量涉案账户无法得到有效的控制。三是第三方支付...

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图1-1技术路线

图1-1技术路线1.4创新点（1）运用Logistic回归模型研究分析了新型信用卡诈骗案件中影响被害人资金损失严重程度的因素。依据得出的结论，探索防范信用卡诈骗的对策。（2）对信用卡诈骗案例进行研究分析，探索出信用卡诈骗犯罪频发的原因，围绕金融部门提出针对性较强的对策建....

图3-12014年至2015年山东省信用卡诈骗案件发案数与涉案金额情况

我国信用卡诈骗影响因素实证分析及对策研究3.1发案逐年上升且集中在下半年爆发如图3-1所示：2015年山东省信用卡诈骗案件共计发案2448起，涉案金额元，发案数和涉案金额分别比2014年同比增长了14.98%和34.7%①。2014年15年信用卡诈骗案件均....

图3-22014年山东省信用卡诈骗案件发案占比情况

图3-22014年山东省信用卡诈骗案件发案占比情况图3-32015年山东省信用卡诈骗案件发案占比情况从发案趋势上可以看出，传统的恶意透支类信用卡诈骗案件占比较大，欺诈

图3-32015年山东省信用卡诈骗案件发案占比情况

15图3-32015年山东省信用卡诈骗案件发案占比情况从发案趋势上可以看出，传统的恶意透支类信用卡诈骗案件占比较大，欺诈是金融系统在信用卡风险管理上需要长期面对的问题。商业银行运用法律武器有效的保护自身的利益，规避此类犯罪给自身带来的伤害。新型互联网信用卡案件作案手段往往是....

本文编号：4053727