农村合作金融反垄断法适用豁免研究

发布时间：2017-05-31 12:05

  本文关键词：农村合作金融反垄断法适用豁免研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：农村合作金融是指在农村地区以合作制为原则，由广大农民和农村中小企业自愿入股联合,实行民主管理，主要为成员提供资金融通服务的金融活动的总称。农村合作金融的组织主体主要包括农村信用合作社、农村合作银行、农村资金互助社、农业合作基金会、农村党员互助会与合会等组织。农村信用合作社（本文简称农村信用社）是农村合作金融最有代表性、最为主要的组织类型。农村合作金融是在马克思主义政治经济学、西方经济学和中国特色社会主义理论中的合作经济组织思想中建立起来的。 反垄断法的价值目标决定了，反垄断法的适用范围及豁免范围。反垄断法的基本属性是普遍适用于各个行业、各个领域，反垄断豁免是反垄断法实施的例外，又是重要的补充。农村合作金融反垄断法豁免问题就是在探讨其在一定程度上承认农村合作金融垄断合法性问题。反垄断法豁免制度是国家反垄断法在农村金融领域功能强弱的检测器，其价值取向与制度设置受国家的经济、政治、文化及国际环境等多种因素影响，这也决定了这一制度的设立应当根据国家的实际国情而进行取舍、整合和平衡。农村金融市场结构、发展程度和农村金融产业政策是影响和决定农村合作金融反垄断法豁免的重要因素。 农村合作金融组织作为市场主体，从事一定的经营活动，与其它市场主体共同参与市场竞争，就这一特点而言，其具有一定的商业性与竞争性。正是因为其具有一定的商业竞争性质，决定了其可以进入反垄断法领域来探讨适用与否的问题。农村合作金融组织是在互助合作的原则基础上建立起来的，为了维持合作金融组织的长期有效运行，最大程度上满足成员的互易性、服务性的资金需要。正是这种特殊的经营性质，决定了有必要深入探讨反垄断法是否应对其适用豁免的问题。 农村合作金融市场中农村信用社等市场主体，因客观经济环境因素，形成了资源占有的优势，从而造成了市场份额、市场影响力、价格控制能力等多方面优势，最终形成了市场支配地位。取得了市场支配地位的农村信用社等农村合作金融市场主体，进行了诸如差别待遇交易、附加条件交易、强制收费、捆绑收费、强制搭售、指定交易及强制交易等滥用支配地位的行为。这些行为严重损害了金融消费者的利益，而保护消费者利益是反垄断法重要的法益目标，消费者权益在滥用市场支配地位案件中可以构成一个独立的适用标准。这类损害消费者利益的行为，属于学理上“剥削性滥用”滥用市场支配地位的类型。同时，农村合作金融又存在利率同盟等限制竞争协议行为。另外，因其机构合并重组等事件的发生和经营者集中审查标准的“失灵”，农村合作金融领域还存在着经营者集中的垄断风险。 虽然农村合作金融领域存在着垄断问题与垄断风险，但是基于农村合作金融的特殊性，我国的反垄断法应该对其实现一定程度的豁免。农村合作金融进行反垄断法豁免有充分的依据，主要体现在：农村合作金融机构的作为弱势主体联合体的互助共济性、经营活动的特殊性、财产关系的特殊性及民主管理的组织原则等“合作经济组织”属性；农村合作金融组织在实现经济民主、政治民主、社会公益等方面的制度功能与反垄断法及反垄断豁免制度的功能具有契合性。美国、欧盟、日本等发达国家与地区分别以不同角度、不同内容对于农村合作社行为进行豁免规定，我国可以考虑借鉴这些先进立法经验。 关于农村合作金融反垄断法豁免的行为认定问题，首当其冲所要解决的问题就是认定的原则。关于农村合作金融反垄断法豁免的认定原则问题，我们应该依据具体情况而综合运用本身违法原则与合理原则。在农村合作金融反垄断法豁免的认定过程中，还应该综合考虑以下因素：所涉行为是否符合合作社目的、“规定识别”与“推定识别”的区别、组织行为对内性与对外性的区分等。 农村合作金融如何具体适用反垄断法豁免制度问题，需要在机制与程序层面予以解决。我国当前《反垄断法》有关豁免的规定体现在第七条、第十五条、第二十八条、第五十五条、第五十六条等规定中，农村合作金融若想获得反垄断豁免并不能直接套用以上规定，或者说，现有法律条文中并不能找到农村合作金融可获豁免的直接依据。豁免制度是包括于反垄断法中的固有制度，因此，关于农村合作金融的反垄断豁免，不能单独创设出一种制度，而是应该运用“解释论”的方法，，对现有的法律制度进行解释适用，在我国反垄断法现有的制度框架中，探讨如何将反垄断法的豁免制度适用于农村合作金融领域，从而探究出农村合作金融进行反垄断豁免的具体适用方式与程序。 在豁免方式方面，我国应选择酌定豁免方式；在豁免决定权的配置机制方面，基于行政权决定机制本身的制度优势以及与中国反垄断法律制度的兼容性，我国应确立行政权决定机制，同时在机构与职能的设置上，对于商务部、工商管理总局、国家发展改革委员会三大执法机构进行合理的职能设置与分工；在豁免程序方面，我国应该适用行为豁免程序。
【关键词】：农村合作金融 合作经济组织 豁免
【学位授予单位】：吉林大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：D922.28;D922.294
【目录】：

• 摘要4-7
• Abstract7-14
• 导论14-22
• 一、 选题的背景和意义14-15
• 二、 研究现状15-18
• 三、 论文基本框架18-20
• 四、 研究方法20-22
• 第一章 农村合作金融反垄断法适用豁免的一般原理22-40
• 第一节 农村合作金融的概念、组织形式与相关理论22-33
• 一、 农村合作金融概念辨析22-24
• 二、 农村合作金融组织形式24-28
• 三、 农村合作金融中的“合作经济组织思想”28-33
• 第二节 农村合作金融反垄断法适用豁免概说33-40
• 一、 适用豁免与适用除外33-35
• 二、 农村合作金融反垄断法适用豁免的必要性分析35-40
• 第二章 农村合作金融领域垄断行为的特殊性分析40-70
• 第一节 滥用市场支配地位40-55
• 一、 农村合作金融“相关市场”的特定化40-44
• 二、 市场支配地位的形成44-48
• 三、 滥用市场支配地位的行为表现48-53
• 四、 滥用市场支配地位的法理分析53-55
• 第二节 限制竞争协议55-60
• 一、 协议主体56
• 二、 主观目的56-57
• 三、 客观行为57-58
• 四、 市场影响58-60
• 第三节 经营者集中60-70
• 一、 客观表现60-61
• 二、 审查标准“失灵”61-65
• 三、 反竞争效果分析65-70
• 第三章 农村合作金融反垄断法适用豁免的依据70-94
• 第一节 农村合作金融的“合作经济组织”属性71-75
• 一、 互助共济性71-72
• 二、 经营活动的特殊性72-73
• 三、 财产关系的特殊性73-74
• 四、 民主管理的组织原则74-75
• 第二节 农村合作金融与反垄断豁免制度功能的内在契合75-84
• 一、 实现经济民主的功能契合75-79
• 二、 实现政治民主的功能契合79-82
• 三、 实现社会公益的功能契合82-84
• 第三节 国外立法的借鉴84-94
• 一、 关于农业合作社行为豁免之借鉴84-89
• 二、 关于金融业豁免之借鉴89-94
• 第四章 农村合作金融反垄断法适用豁免的认定94-114
• 第一节 认定原则94-103
• 一、 本身违法原则94-97
• 二、 合理原则97-100
• 三、 本身违法原则与合理原则的综合运用100-103
• 第二节 认定中的综合考量因素103-114
• 一、 合作社目的103-105
• 二、 “规定识别”与“推定识别”105-110
• 三、 组织行为的对内性与对外性110-114
• 第五章 农村合作金融反垄断法适用豁免的方式与程序114-144
• 第一节 我国当前《反垄断法》对农村合作金融的规制现状与评析114-122
• 一、 规制现状114-115
• 二、 现状评析115-122
• 第二节 豁免方式的选择122-126
• 一、 法定豁免和酌定豁免方式的比较122-123
• 二、 我国对酌定豁免方式的选择123-126
• 第三节 豁免决定机制的适用126-140
• 一、 司法权决定机制127-129
• 二、 行政权决定机制129-135
• 四、 不同决定机制的比较135-136
• 五、 我国对行政权决定机制的适用136-140
• 第四节 豁免程序的应用140-144
• 一、 行业豁免与行为豁免程序的比较140-142
• 二、 我国对行为豁免程序的应用142-144
• 结论144-148
• 参考文献148-158
• 作者简介及攻读博士学位期间所取得的科研成果158-160
• 后记160-162

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 赵莉;;美国反托拉斯法的历史演变以及对我国的启示[J];法学杂志;2013年07期

2 徐士英;;竞争政策与反垄断法实施[J];华东政法大学学报;2011年02期

3 姚琦;;银行卡组织的垄断行为及其规制[J];价格理论与实践;2008年07期

4 吴太轩;叶明;;论农业行业协会的反垄断法适用[J];经济法论坛;2011年00期

5 王国红;;银行并购的反垄断经济学文献述评[J];经济评论;2010年05期

6 王彦明;论经济法中政府经济管理行为优化原则[J];吉林大学社会科学学报;1995年04期

7 冯彦君;反垄断法论纲──兼论我国制定反垄断法问题[J];吉林大学社会科学学报;1996年01期

8 刘水林;;反垄断诉讼的价值定位与制度建构[J];法学研究;2010年04期

9 史际春;赵忠龙;;竞争政策:经验与文本的交织进化[J];法学研究;2010年05期

10 张占江;;竞争倡导研究[J];法学研究;2010年05期

中国博士学位论文全文数据库 前2条

1 钟刚;反垄断法豁免制度研究[D];中国政法大学;2008年

2 张洁;中国农村合作金融理论与实践研究[D];吉林大学;2013年

  本文关键词：农村合作金融反垄断法适用豁免研究，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：409401