电子银行的市场准入监管立法探析

发布时间：2021-07-15 18:11

　　电子银行具有独特的风险内涵和表现形式,对电子银行进行市场准入监管,对银行开办电子银行业务的信息系统的安全性进行评估,将有利于提高银行对电子银行业务风险的管理能力,促进电子银行的稳健发展。因此,电子银行的市场准入监管尤为重要。本文从电子银行市场准入监管的必要性及市场准入监管中对风险的防范与管理内容入手,通过比较分析、实证研究、法律经济分析等研究方法,在比较借鉴国外的电子银行市场准入监管模式和相应法律文件的基础上,探讨我国电子银行市场准入监管立法的目标与体制、体系构建、市场准入要求等,提出完善我国电子银行市场准入监管立法的建议,以期能为立法者进行法律规划时起参酌之用。由于因特网技术的引入,使得设立电子银行的监管内容较之传统银行的设立而言,在机构的功能定位、发展前景、法律框架、公司治理结构、高级管理人员资格以及资本金方面都发生了变化,产生了发展模式、业务定位、技术外包和从业人员等新的问题,同时还使得电子银行的风险具有了新的内容,主要包括与技术相关的战略风险、操作风险、声誉风险和法律风险,鉴于此,电子银行监管应从原有的合规性监管转移到风险监管上。电子银行的监管分为市场准入监管、持续性监管和市场... 

【文章来源】：清华大学北京市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：75 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
第1章 引言
    1.1 问题的提出
    1.2 选题背景及意义
    1.3 文献综述
    1.4 研究方法
    1.5 论文结构安排
第2章 设立电子银行监管法律制度的必要性
    2.1 电子银行监管的必要性
    2.2 监管的模式与原则
第3章 电子银行市场准入监管的一般论述
    3.1 电子银行的市场准入监管
        3.1.1 传统银行业的市场准入内容
        3.1.2 电子银行的市场准入监管
    3.2 电子银行业务的风险监管分析
        3.2.1 电子银行的主要风险
        3.2.2 巴塞尔银行监管委员会对电子银行的风险监管原则
    3.3 电子银行市场准入监管中的风险管理要求
第4章 发达国家和地区电子银行的市场准入监管
    4.1 美国电子银行的市场准入监管
    4.2 欧盟国家电子银行的市场准入监管
    4.3 亚太国家和地区电子银行的市场准入监管
    4.4 各国(地区)市场准入监管法律制度的比较分析
第5章 我国电子银行市场准入监管法律制度之现状与评析
    5.1 我国电子银行监管现状及问题
    5.2 中国人民银行对电子银行的市场准入监管
    5.3 我国电子银行市场准入监管难点评析
第6章 完善我国电子银行市场准入监管立法之建议
    6.1 监管目标与体制
    6.2 监管法律体系构建
    6.3 灵活规定市场准入监管要求
        6.3.1 主体资格
        6.3.2 最低资本金(主要针对虚拟银行)
        6.3.3 业务范围
        6.3.4 内控机制和风险管理能力
        6.3.5 安全技术要求
    6.4 健全谨慎性市场准入监管法律制度
        6.4.1 以他律性为前提,强调自律性监管和银行内部控制
        6.4.2 风险监管措施
第7章 结论
参考文献
致谢
声明
附录A 网上银行业务管理暂行办法
个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果


【参考文献】：
期刊论文
[1]对网络银行实施有效监管[J]. 金昌正.  金融电子化. 2002(05)
[2]网络银行在我国的发展[J]. 赵龙.  经济论坛. 2002(07)
[3]我国网络银行的发展与监管[J]. 王薇.  经济师. 2002(01)
[4]关于我国网上银行监管的思考[J]. 郑少锋.  武汉金融. 2001(08)



本文编号：3286210