我国社会保险反欺诈法律制度研究

发布时间：2021-08-15 00:12

　　社会保险制度是随着近代工业发展起来的产物,最初是解决劳资双方矛盾以致后来发展成为缓解社会矛盾、进行利益再分配、维护社会稳定的措施手段之一现代社会保险制度的平稳运行、健康发展不仅是国家稳定的需要,也是市场经济条件下经济快速发展的同时解决广大劳动者后顾之忧的后盾。然而,日趋渐多的社会保险领域内的违法犯罪行为使社会保险的健康运行受到严重“干扰”,其中社会保险欺诈行为最为常见且危害较大,给社会保险基金带来了巨大损失,严重影响社会保险的健康运行和发展,是建立现代社会保险制度的国家所重点打击的对象之一。我国的社会保险制度建立较晚,法律法规和相关制度较不完善,这就决定了其本身在抵御社会保险领域违法犯罪行为方面的先天不足。国外的社会保险制度发展比较成熟,在社会保险反欺诈法律制度方面比较完善。因此,分析我国社会保险反欺诈的现状和不足,借鉴国外先进的社会保险反欺诈法律制度,寻找解决我国社会保险领域的反欺诈法律制度,具有重要的理论和实践意义。本文共分为四个部分：第一部分阐述了社会保险反欺诈的一般理论。首先对社会保险欺诈和反欺诈进行界定,包括社会保险欺诈、反欺诈的概念以及对社会保险反欺诈和社会保险基金监管进行... 

【文章来源】：辽宁大学辽宁省 211工程院校

【文章页数】：34 页

【学位级别】：硕士

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中文摘要
Abstract
序言
一、社会保险反欺诈的一般理论
    (一) 社会保险欺诈和反欺诈的界定
        1. 社会保险欺诈与反欺诈的概念
        2. 社会保险反欺诈和社会保险基金监管的异同
    (二) 社会保险反欺诈的必要性
        1. 维护社会保险基金安全
        2. 确保社会保险健康运行
        3. 保证公民社会保险权的实现
        4. 维护社会秩序稳定
二、国外社会保险反欺诈的法律制度介评
    (一) 主要国家社会保险反欺诈的法律制度概况
        1. 英国社会保险反欺诈的法律制度
        2. 美国社会保险反欺诈的法律制度
        3. 澳大利亚社会保险反欺诈的法律制度
        4. 德国社会保险反欺诈的法律制度
    (二) 主要国家社会保险反欺诈的法律制度评说
        1. 健全的立法
        2. 完备的执法体系
        3. 有效的监管模式
        4. 制度化的反欺诈技术手段
        5. 成熟的预防机制
三、我国目前社会保险反欺诈存在的问题
    (一) 反欺诈立法不健全
        1. 立法笼统且层次较低
        2. 社会保险欺诈刑事责任不完善
        3. 缺少配套的相关法规
    (二) 反欺诈执法体系不完备
        1. 反欺诈执法主体不专一
        2. 反欺诈执法运行不协调
        3. 反欺诈执法人员素质良莠不齐
    (三) 反欺诈监管不周密
        1. 反欺诈监管模式不合理
        2. 反欺诈监管原则不明确
    (四) 欺诈识别困难
        1. 反欺诈技术手段落后
        2. 行为人构成复杂,欺诈手段不断翻新
            (1) 基于医院的原因
            (2) 基于病人的牟利需求
            (3) 基于不同主体联合骗保
    (五) 反欺诈预防机制不健全
        1. 举报相关机制不健全
        2. 对重点人员的定期教育和着重监控无涉及
四、完善我国社会保险反欺诈的法律制度
    (一) 健全反欺诈立法
        1. 完善社会保险法或专项立法
        2. 完善社会保险欺诈刑事责任
        3. 制定配套的相关法规
    (二) 完备反欺诈执法体系
        1. 设立专业的反欺诈执法主体
        2. 有效协调相关部门联合执法
        3. 对执法人员进行反欺诈培训并逐步施行资格认证制度
    (三) 强化反欺诈监管
        1. 确立有效的反欺诈监管模式
        2. 明晰适宜的反欺诈监管原则
    (四) 建立制度化的反欺诈技术手段
        1. 完善反欺诈监控和身份识别制度
        2. 建立联网的诚信档案制度
    (五) 完善反欺诈预防机制
        1. 健全举报相关机制
        2. 对重点人员定期进行反欺诈教育和着重监控
结语
参考文献
致谢
攻读学位期间发表论文以及参加科研情况


【参考文献】：
期刊论文
[1]美国抵制医疗骗保[J]. 宁馨.  中国卫生人才. 2011(08)
[2]理想与现实的调和:对我国《社会保险法》的反思与重塑[J]. 王素芬.  河北法学. 2011(10)
[3]社会保险反欺诈立法应驶上“快车道”[J]. 胡继晔.  中国社会保障. 2011(07)
[4]英国社会保障反欺诈立法要义[J]. 胡继晔,魏玮,龚海鑫.  中国社会保障. 2011(03)
[5]国内外医疗保险欺诈研究现状分析[J]. 林源.  保险研究. 2010(12)
[6]国际反保险欺诈经验借鉴与思考[J]. 廖新年.  上海保险. 2010(03)
[7]我国社会医疗保险欺诈问题研究综述[J]. 李连友,沈春宇.  湘潭大学学报(哲学社会科学版). 2009(06)
[8]中国社会保险欺诈情况剖析[J]. 辛怡.  经济研究导刊. 2009(27)
[9]浅析社会保险欺诈成因及对策[J]. 杜念秀.  中国集体经济. 2009(18)
[10]医疗保险中欺诈问题的博弈分析[J]. 张翼飞,龚勋.  现代医院管理. 2009(02)

硕士论文
[1]我国社会保险基金监管法律制度研究[D]. 邹潇.吉林大学 2011
[2]论我国社会保险基金的刑法保护[D]. 何家亮.苏州大学 2009
[3]我国社会保险基金法律监管问题研究[D]. 王鸿儒.西北大学 2008



本文编号：3343449