商业银行操作风险及应对探析

发布时间：2019-11-27 18:59

【摘要】：作为现代经济不可或缺的组成部分,在经济发展过程中,金融业起着非常重要的作用。金融系统的完善与否决定着一个国家经济发展水平的高低。金融发展和经济增长相互促进,循环推动,实现了经济的长远发展。同时宽松的监管环境促进了金融行业的繁荣。随着经济全球化的快速推进,商业银行的操作风险问题也日益凸显,由于操作风险问题引发的案件日趋增多,并且涉案金额愈来愈大,给国家和银行造成巨大地损失,现阶段银行操作风险已经成为银行亟需解决的重大问题。 本文基于操作风险的相关理论,从论述操作风险的定义、分类、特征,对操作风险问题进行了详细的阐述。通过我国商业银行操作风险现状及内、外部欺诈案例分析,得出我国商业银行操作风险产生的诱因。最后,基于本文的分析和相关研究,从外部监管和内部控制两个角度提出了操作风险的应对策略。从外部监管来看,中国银监会作为商业银行风险监管机构,应该通过转变监管理念,实现市场化监管,构建新型年轻监管队伍,完善商业银行信息披露等措施,改变监管弱化的现状。从银行内部控制来看,应该完善公司治理,健全风险制度体系,强化合规教育,塑造良好合规文化,改变经营管理中僵化、粗放的思维方式和工作方式。优化制度流程,抓好制度执行力,认真开展员工行为排查,加强员工动态管理。建立健全纪检监察特派员制度,强化对基层的监督,加强轻微违规行为积分管理,提升员工合规意识,从而达到防范操作风险的目的。
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：F832.2

【参考文献】

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本文编号：2566724