我国银行业应对金融制裁挑战的建议

发布时间：2022-02-24 08:09

　　本文旨在阐述美国坐享不对称权利下的金融制裁现状,厘清反洗钱和金融制裁微妙关联,分析我国金融机构面临的挑战,总结在内部审计过程中发现的问题和疏漏,从银行跨境业务操作视角入手,探索通过内部审计方式进一步完善银行制裁合规管理体系治理措施,提高风险防控能力。 

【文章来源】：审计月刊. 2020,(03)

【文章页数】：4 页

【文章目录】：
一、金融制裁的不对称权利
二、厘清反洗钱与金融制裁的异同
    （一）内生含义不同
    （二）限制性和适用性的不同
    （三）美国金融制裁的演变
三、金融制裁下我国金融机构面临的挑战
    （一）被排除在美元交易体系之外的风险
    （二）二级制裁范围的进一步扩大
    （三）金融制裁项目和对象的更新多样
    （四）大海捞针式的筛查预警
四、当前国内银行在制裁合规管理中存在的问题
    （一）传统风险性审查与制裁合规风险的博弈
    （二）制裁合规风险控制措施执行不到位
    （三）管控政策需进一步明确和加强
五、几点建议


【参考文献】：
期刊论文
[1]美国金融制裁机制的深层认知[J]. 郑金宇.  银行家. 2019(11)
[2]国际金融制裁风险及应对策略研究[J]. 仇小婧,卞正.  现代金融. 2019(06)
[3]美国对外金融制裁机制简析及风险防范[J]. 周福芳.  财政科学. 2019(01)
[4]美国金融制裁的法律分析与风险防范[J]. 陈宇曈,成弋威.  金融监管研究. 2017(01)



本文编号：3642320