外资银行市场准入法律制度研究

发布时间：2020-05-12 14:00

【摘要】：在金融全球化条件下建立有效的外资银行市场准入法律制度对于防范金融风险和促进本国银行业的发展也是各国所面临的一个突出问题。根据我国入世所作出的承诺,在加入WTO五年后,我国将全面开放银行业务,外资银行进入中国市场在地域、客户服务范围、本外币业务方面享有与中资银行同等待遇,不得对外资银行采取违背我国所作承诺的限制性措施。本文通过对WTO金融服务法律规则、巴塞尔体制所确立的有关跨国银行监管的有关规则以及我国有关对外资银行市场准入方面的法律、法规和银行业监督管理委员会(包括人民银行)发布的部门规章进行分析,指出了我国在外资银行市场准入法律制度方面所存在的一些比较重大的缺陷或问题,并提出自己的见解。全文一共分为四部分: 第一部分,通过对外资银行和市场准入的概念进行分析,以便确定本文研究的范围。认为市场准入在WTO多边贸易体制下,作为一项具体承诺的义务,各国在开放银行业方面取决于各国所做出的具体承诺。此外,本部分着重对建立外资银行市场准入法律制度经济学方面的理论基础进行了论述,指出,市场不完善,服务贸易的特殊性以及跨国银行业务的高风险性需要建立合理的外资银行的市场准入制度。 第二部分分析了外资银行市场准入制度的具体法律制度,包括外资银行市场准入的形式、条件和范围。通过比较有关国家在对外资银行市场准入在形式、条件和范围方面的具体规定,为我国外资银行市场准入法律制度的建立提供实践基础。 第三部分分析了WTO多边贸易体制下有关金融服务贸易的国际规则,以及巴塞尔体制下所颁布的各项涉及外资银行市场准入的文件所确立的有关规则。为我国确立外资银行市场准入制度提供国际法意义上的法律基础。 第四部分,通过分析我国《外资金融机构管理条例》及其实施细则,包括涉及外资银行市场准入制度的一般性法律法规(包括《商业银行法》、《公司法》等),指出我国在外资银行的准入形式、有效双重监管等方面的不足。通过对《金融服务附件》所确立的审慎监管例外标准的分析,提出利用《金融服务附件》所确立的“审慎例外”规则,合理建立我国外资银行市场准入制度。
【学位授予单位】：中国政法大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2005
【分类号】：D922.281

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本文编号：2660328