行贿犯罪档案查询纳入银行大额贷款审核的设想

发布时间：2018-11-27 14:21

【摘要】：行贿犯罪档案查询机制是检察机关开展预防职务犯罪的重要技术手段,通过建立行贿人"黑名单"制度对有行贿记录的单位和个人禁入公共工程建设、政府采购和招标活动,发挥了预防商业贿赂、净化行业环境和促进诚信社会建设的功能。同时行贿犯罪档案查询在全面评价贷款客户资信情况、履约风险和诚信记录方面也具有重要功能,从而为其延伸至银行大额贷款审核环节奠定基础。实践中应将行贿犯罪档案查询纳入贷前的客户尽职调查环节,并完善开展行贿犯罪档案查询的方式。
[Abstract]:The file inquiry mechanism for bribery crimes is an important technical means for procuratorial organs to carry out the prevention of job-related crimes. Through the establishment of the "blacklist" system of bribeers, units and individuals with records of bribery are prohibited from public works construction, government procurement and public bidding activities. To play the role of preventing commercial bribery, purifying the industry environment and promoting the construction of honest society. At the same time, the inquiry of bribery crime file also has important functions in the comprehensive evaluation of the credit situation of loan customers, the performance risk and the record of good faith, thus laying the foundation for its extension to the audit of large loans in banks. In practice, the inquiry of bribery crime file should be incorporated into the customer due diligence before loan, and the way of carrying out the inquiry of bribery crime file should be perfected.
【作者单位】： 江苏省宿迁市人民检察院;江苏省沭阳县人民检察院;
【分类号】：D926.3

【参考文献】

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【共引文献】

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本文编号：2361097