大型银行分支机构高管任职监管问题对策研究

发布时间：2021-11-27 01:02

　　做好高管任职监管是做好银行监管工作的必要前提和条件。本文对大型银行分支机构高管任职监管中的问题及对策进行研究。首先,大量查阅文献资料,从概念界定、理论基础和文献综述入手,为本文研究提供理论支持。其次,结合自身监管工作经验和在工作中遇到的难题,从理论和实证的角度分析近5年来,在监管的最基层,大型银行分支机构高管任职监管存在的问题:对高管范围规定不清晰;新旧监管规定衔接不到位;部分监管规定缺乏可操作性;监管法规存在空白、漏洞或规定不清;部分简政放权措施落实不到位;监管人员及银行员工缺乏系统培训;资料填报错误缺乏有效约束措施;“高管系统”存在问题。再次,结合基层监管实践,提出完善相关高管任职监管规章制度的设想和建议:明确监管规定,统一监管标尺;做好新旧监管规定衔接,及时出台后续配套规定;提升监管规定的可操作性;弥补监管空白与漏洞;尽职监管免责,使简政放权落到实处;建立健全培训体系;加强对高管任职资格核准资料填报错误的约束;优化“高管系统”。通过研究分析,发现现行的有关大型银行分支机构高管任职的规章制度存在问题,要想做好大型银行高管任职监管工作,必须结合实际,修订完善相关规章制度。最后,得出结... 

【文章来源】：新疆大学新疆维吾尔自治区 211工程院校

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

高管人员范围图

??啵悍?晒ぞ摺⒕?霉ぞ吆托姓?ぞ摺?5]具体内容如图2 所示。图 2：金融监管工具理论图内容来源：李成.金融监管学[M].（第二版）.北京：高等教育出版社，2016.

图 3：新疆某地区 5 年来参加大型银行高管任职资格考试人数图（单位：人）数据来源：新疆某地区银保监分局2017 年以前，大型银行分支机构高管任职监管较为粗放。在日常监管中监管从业者的审查重点是对高管任职资格的审核，一旦审核通过，监管部了高管的任职资格，对其任职过程中的经营行为、内部管理、风险防控等管的很少；当高管发生违规行为时，监管部门往往倾向于处罚银行业金融而很少甚至几乎不处罚高管；在处罚方式上，采用罚款的方式较常见，很取消高管任职资格这一措施；在对高管进行任职资格核准的过程中，前期审查较为严格，后期审查的很少。普遍存在监管法律滞后、监管制度缺位机制不完善、监管信息难共享等问题。由于高管任职监管有效性不够，致高管人员不能严于律己、以身作则，导致了近年来，银行业大案要案频发人员有法不依、有章不循等现象普遍存在。

【参考文献】：
期刊论文
[1]银行业执法信息公开的反思[J]. 陈森.  中国金融. 2019(02)
[2]全球系统重要性银行与国内系统重要性银行监管之异同[J]. 宋效军.  银行家. 2019(01)
[3]从法律视角看金融市场监管的新发展[J]. 维尔纳·豪恩,刘文丽.  中德法学论坛. 2018(01)
[4]治理监管宽容的国际经验与启示[J]. 刘春航.  金融监管研究. 2018(12)
[5]商业银行监管中存在的问题及对策[J]. 李瑛.  财会学习. 2018(34)
[6]美国放松金融监管改革及其启示——美国近期出台的《经济增长、放松监管及消费者保护法案》评析[J]. 路洲臣,潘文彪.  价格理论与实践. 2018(10)
[7]美国大型银行高管人员培养选拔经验借鉴[J]. 刘纯琪,马瑜,赵亮.  农业发展与金融. 2018(10)
[8]关于金融机构监事管理体制改革的战略构想[J]. 陆岷峰,汪祖刚.  西南金融. 2018(07)
[9]基层央行依法行政工作面临的法律风险及建议[J]. 潘姝.  审计与理财. 2018(02)
[10]改进绩效考核工作 提升银行监管效率[J]. 陈晨.  财政科学. 2018(01)

博士论文
[1]美国《萨班斯-奥克斯利法案》研究[D]. 刘佳伟.华东政法大学 2016

硕士论文
[1]关于提升我国国有商业银行分支机构监管有效性的思考[D]. 张清林.新疆大学 2013
[2]我国商业银行高管监管法律制度研究[D]. 杨志杰.重庆大学 2012
[3]我国银行高管监管研究[D]. 李诗田.暨南大学 2006



本文编号：3521281