非法吸收公众存款罪司法适用问题研究

发布时间：2025-08-12 20:55

　　近年来,我国的民间融资日益活跃,涉众型经济犯罪现象也较为突出,其中最为典型的就是非法吸收公众存款罪(以下简称“非吸罪”或“本罪”)的案件。伴随着非吸罪案件数量的迅猛增长,本罪在司法适用中出现了一系列疑难问题。而对裁判文书的分析是对我国非吸罪司法适用进行评估观测的有效途径,尤其是二审判决书中司法认定争议较多,能反映本罪在司法适用中的常见疑难问题。运用实证分析的方法,在中国裁判文书网上的高级检索选项,设置要求“案由:非法吸收公众存款罪”“案件类型:刑事案件”“审判程序:刑事二审”“文书类型:判决书”“裁判日期:2021年3月1日—2022年3月1日”,经剔除个别内容不公开判决书,共得到非吸罪在《中华人民共和国刑法修正案(十一)》(以下简称《刑法修正案(十一)》)施行以来的84份二审判决书。在对判决书进行相关要素数据分析的基础上,揭示案件基本特征、梳理司法认定争议,以此发现非吸罪在司法适用中的疑难问题,并提出完善本罪司法适用的若干建议。本文遵循找出非吸罪在实践中存在的疑难问题、并对其一一提出改进意见的原则,将其分成三个部分。 第一章,以84份二审判决书为样本,对非吸罪进行实证分析,揭示案件存续...

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图1 济南市非法吸收公众存款罪裁判文书数量图示

笔者对判决数量进行统计,目的是通过近几年来的判决数量来反映在相应年份案件数量的趋势。在下载裁判文书时济南市内2014年前并没有相关裁判文书,所以本文对文书筛选年份为2014年-2020年,从选取的裁判文书看,其中2014年12份,2015年16份,2016年43份,2017年35....

图2 全国非法吸收公众存款罪裁判文书数量图示

图1济南市非法吸收公众存款罪裁判文书数量图示上述图1中可以看出济南市判决数量并不是逐年上升,而是自2014年至2016年呈上升趋势,2015年至2016年可以说是呈爆发式增长。2016年至2020年呈逐年下降趋势,综合来看是呈缓慢的下降。根据图2可以看出在全国范围内非法吸收公众....

图3 2014-2020年济南市刑事一审中非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪比例

除了从整体数量这个宏观角度来看本罪的案发数量,由于非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有很多相似的地方,并且这两个罪名都是规定在非法集资体系中的2。在司法实践中,为探究两者有没有在司法适用中存在问题笔者在2021年9月份登陆中国裁判文书网,将检索条件限定为“集资诈骗罪”、“刑事一审”、....

图4 非法性认定分析图

非法性是指未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金,非法吸收公众存款罪入罪的前提是行为人违反国家金融管理法律规定3,因此在观察司法判例时,有必要探求法官认定行为人违反了具体何种金融管理法规,以便结合行为人的行为检视其是否违背了相应的金融管理法规对于非法吸收公众存款罪。司....

本文编号：4059121