华融川镁矿业基金案私人银行业务操作风险案例研究

发布时间：2025-07-07 06:28

　　近年来,我国经济的发展迅速、人民可支配收入与高净值人群数目稳步增长,加之近年来受各种新兴金融媒介的影响。我国商业银行在非利差型业务上也逐渐加大了投入力度,因此私人银行业务近年来保持着较快的发展态势,其业务规模也呈稳步增长的趋势。虽然我国商业银行的私人银行业务整体发展飞快,但由于其起步晚,且仍处于发展的初级阶段。存在着服务与产品单一且同质化情况较重、客户评估体系不完善、内外部监督制度不健全的情况。因此,在我国商业银行的私人银行业务发展的历程中遇到了人员操作风险频发的情况,在此背景下本文以在工商银行成都滨江支行发生的“华融川镁矿业基金案”为例,对我国私人银行业务操作风险从影响与成因的角度展开分析。本文的分析主要从银行方展开,再辅以合作代销方与投资者的视角来发现工商银行在私人银行业务的实际操作过程中存在诸多操作风险,认为私人银行业务中操作风险的成因一是员工符合舞弊三角论三大动因、二是银行员工与投资者之间信息不对称引起了逆向选择问题的发生、三是私人银行业务的绩效考核设置不符合激励理论从而产生了错误的激励,四是由于业务新颖且发展较快导致相关内控制度与外部监督机制不够完善,这四点是私人银行业务中操作...

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【部分图文】：

图1-1文章流程结构图

第五部分是案例启示及建议部分,在基于上文中对三方的分析对三方各自提供了一定的启示作用并结合当前我国商业银行私人银行业务的发展情况提出一些相应的发展建议。1.4创新与不足之处

图2-1中国工商银行风险管理架构

在一套较为完备的操作风险管理制度后,我国商业银行对于风险也有一套较风险管理架构。如中国工商银行2011年实行的操作风险管理架构其中由风险管理部对全面风险管理进行统筹,提出适合本行的风险偏好战略并汇报各类风险情况;同时组织内部评级法工程的建设,收集整理各类风险要素数据以对信用风险、....

图3-1华融昕正股权投资基金合伙企业股权成分图

2011年9月,本案例主谋秦秀山与张朝晖成立深圳市昕正华宇股权投资基金管理有限公司(下称昕正华宇公司)注册资本3000万元人民币,由秦秀山司机纪明星代其持股1500万元人民币,张朝晖持股750万元人民币,陈悦贤持股750万人民币。并于2012年1月12日成立华融昕正股权投资基金合....

图3-2华融川镁股权投资基金企业股权成分图

华融川镁股权投资基金企业于2012年7月成立,注册资本1.5亿元人民币在发行华融川镁矿业基金前并无任何基金发行及运作经历。该公司注册资本达3.6亿元人民币,主要股东为成都川镁投资中心(1.48亿元人民币),华融天逸股权投资基金合伙企业(1亿元人民币)、华融天悦股权投资基金合伙企业....

本文编号：4056646