金融监管权配置中地方权责的法律问题研究—兼及上海国际金融中心建设先行先试

发布时间：2021-07-31 01:45

　　金融业是现代工商业发展的核心,金融资源的流向对于经济产业的结构、发展速度调整等具有关键影响力。正因为金融业在国家经济体系中的重要性,我国对金融行业实行的是“一行三会”的中央集中监管模式,地方政府在金融监管中少有话语权。在金融抑制的背景下,这一监管模式在防范金融风险,维护金融体系稳定发展上发挥了积极作用。而目前,我国的经济发展遇到了新的问题,中央提出了“三去一降一补”的供给侧结构性改革方略,原有大型工业投资遇到了瓶颈,急切需要进行产业结构调整和升级,各类中小创新型企业称为此次产业结构调整的主力军。而在经济转型、扶持中小企业发展的过程中,由于其轻资产特征也成为其顺利融资发展的最大阻碍。在资金需求端和资金供给端出现鸿沟时,各类新型金融机构和类金融机构不断涌现和发展,为处于初创期的中小企业提供了宝贵的金融资源,但由于金融行业固有的脆弱性和风险的外溢性,也给现有中央集中监管模式带来了不小的挑战。对此类金融机构的监管现已出现了监管真空,且地方小微金融机构也隐隐呈现初无序发展的乱象,为规范地方小微金融发展,更好服务于国家的经济结构转型升级,中央十八届三中全会要求:“完善监管协调机制,界定中央和地方金... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：156 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
abstract
绪论
    一、研究背景和研究意义
    二、文献综述
    三、研究思路和方法
    四、可能的创新点和不足之处
第一章 地方金融监管理论基础
    第一节 地方金融监管概述
        一、金融监管的内涵
        二、地方金融监管范畴的界定
    第二节 金融监管相关理论
        一、金融监管基础理论
        二、金融监管应用理论
    第三节 经济学分权理论
        一、委托代理理论
        二、地方政府公共产品的需求决策理论
    第四节 政治学分权学说
        一、政治分权制衡学说
        二、财政分权理论
第二章 金融监管权地方配置的现实必要性研究
    第一节 中央地方金融监管权力配置变迁
        一、中央地方金融监管权力配置的变迁历史
        二、中央地方金融监管权力配置的变迁特征
        三、中央地方金融监管权变迁背后的博弈逻辑
    第二节 地方金融发展给集中金融监管带来的挑战
        一、地方新金融业态的发展现状
        二、金融制度创新给传统金融带来了新的监管需求
    第三节 金融监管权力纵向配置之现状与缺陷
        一、地方金融办的设立背景
        二、金融监管权地方配置现状——以上海市金融监管为例
        三、现阶段金融监管权纵向配置存在的问题
第三章 金融监管权地方配置的比较研究
    第一节 域外视野下多层次金融监管体制比较研究
        一、联邦制政体的分层金融监管
        二、单一制政体小微金融机构的监管经验
        三、域外不同政体国家金融监管作法对完善我国地方金融监管的启示
    第二节 国内各地区地方金融监管作法的横向比较研究
        一、温州市综合金融改革及其金融监管的实证调研分析
        二、国内各地地方金融监管已开展做法对比分析
第四章 金融监管权地方配置架构之完善
    第一节 金融监管权力地方配置的理念
        一、尊重市场规律
        二、金融公平
        三、权责利相一致
        四、以中央金融监管为核心
    第二节 地方金融监管的主体构建
        一、地方政府部门金融监管角色重塑
        二、中央派出机构与地方金融监管机构的关系辨析
    第三节 地方金融监管的职能与职权
        一、地方金融监管的职能辨析
        二、地方金融监管权力的内容
    第四节 监管方法的改进
        一、流动性监管和资本监管之辨
        二、审慎监管与非审慎监管之辩
第五章 完善金融监管权地方配置的建议——兼及上海国际金融中心建设的先行先试
    第一节 上海金融监管权地方配置的可行性研究
        一、现行宪法及立法法规定下开展地方金融监管的制度空间
        二、上海较好的信用体系为地方金融监管提供了较好的监管环境
        三、金融业中介组织的兴起——实现地方金融监管的委派监管新路径
        四、上海地方金融监管现有组织基础较为完备
    第二节 上海地方金融监管的制度构建
        一、地方金融服务办公室的改革——金融工作局的设立
        二、金融法院的设立——辅助地方金融监管的司法新举措
        三、功能性监管模式的转变——兼及中央与上海地方金融监管机构的协调机制构建
        四、多元化的非官方监管制度创新
        五、地方金融监管方式的转变
结语
参考文献
在读博期间发表的学术论文与研究成果
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]上海国际金融中心建设的制度创新[J]. 吴弘.  法学. 2016(09)
[2]地方金融监管权的理性归位[J]. 刘志伟.  法律科学(西北政法大学学报). 2016(05)
[3]金融行业间的系统性金融风险溢出效应研究[J]. 陈建青,王擎,许韶辉.  数量经济技术经济研究. 2015(09)
[4]金融权力配置的法治化——以我国中央和地方金融监管权配置为中心的考察[J]. 杨同宇.  财政监督. 2015(19)
[5]地方金融监管机构的主体属性与职能定位[J]. 李有星,王琳.  金融法苑. 2015(01)
[6]民间金融监管协调机制的温州模式研究[J]. 李有星.  社会科学. 2015(04)
[7]论地方金融监管权的理论逻辑与配置建构[J]. 段志国.  宁夏社会科学. 2015(02)
[8]美国银行制度变迁中联邦政府与地方势力的博弈探析——以银行业的数量变化为中心[J]. 巫云仙.  政治经济学评论. 2015(02)
[9]中国(上海)自由贸易试验区金融综合监管制度创新研究[J]. 肖本华.  科学发展. 2015(01)
[10]中央与地方在金融风险处置中的职责划分研究[J]. 边永平.  陕西行政学院学报. 2014(04)

博士论文
[1]我国地方政府金融监管模式研究[D]. 王立国.天津财经大学 2013
[2]我国非正规金融规制研究[D]. 车丽华.中南大学 2012
[3]从臣民到公民[D]. 刘宇.南开大学 2010
[4]我国金融监管制度变迁研究[D]. 王忠生.湖南大学 2008
[5]论我国民间金融管制的重构[D]. 陈蓉.西南政法大学 2008
[6]证券发行与上市制度国际比较研究[D]. 郭明新.吉林大学 2005
[7]证券市场监管：经验分析及其理论框架[D]. 翟志坚.复旦大学 2003



本文编号：3312519